[关键词] 项目管理；银行业务；风险管理
2006年12月11日，
三、银行业务项目风险应对
经过项目风险识别和度量确定出的银行业务项目风险一般会有两种情况：其一是项目整体风险超出了银行能够接受的水平；其二是项目整体风险在银行可接受的水平之内。对于前者，至少有两种基本的应对措施：一种是当项目整体风险超出可接受水平很高时，应该立即停止项目或取消项目；另一种是当项目整体风险超出可接受水平不多时，由于通过主观努力和采取措施能够避免或消减项目风险损失，所以应该制定相应的应对措施，并通过开展项目风险监控落实这些措施。对于银行业务项目风险应对措施主要有：
(一)风险回避。虽说银行是靠经营风险而获取收益，但风险与收益是正相关的。风险因素的存在是银行业务风险存在的必要条件，风险回避就是通过回避银行业务风险因素，从而回避可能产生的潜在损失或不确定性。这是从根本上放弃有风险的银行业务项目，从而避开风险。例如：对于信用评级较低的 企业 或个人，银行坚决不给予贷款。但由于风险回避措施通常同时放弃了从事该项活动带来的利益，故采用风险回避措施要受到一定的限制，主要用于一些发生的可能性极大、后果极其严重、可控性比较低的风险。
(二)风险转移。风险转移是设法将银行业务风险连同对风险进行应对的权利转移给第三方。风险转移本身不能降低风险发生的概率，也不能减轻风险带来损失的大小，只是将风险损失的一部分转移给另一方。这类项目风险应对措施多数是用来对付那些概率小，但是损失大，或者项目组织很难监控的项目风险。例如：银行实行的存款保险制度，即是由经营存款业务的银行按照所吸收存款的一定比例，向特定的保险机构缴纳保险金，当银行破产倒闭，不能偿还存款人的款项时，由存款保险机构进行赔偿。
(三)风险降低。这类措施是对付无预警信息银行业务项目风险的主要应对措施之一。例如：银行对于某个企业或个人的贷款业务，通过定期或不定期对贷款对象进行资信评估、相关贷款抵押品的价值评估来决定贷款风险高低。再例如：银行定期对自身 网络 系统进行检测、维修也是降低自身风险的有效措施。
(四)风险自留。风险自留多数是对那些发生概率小，而且项目风险所能造成的后果较轻的风险事件所采取的一种风险应对措施。如商业银行的资产证券化的销售对提高银行的资本充足率，分散、转移银行资产的风险(也属于风险转移)，提高资产的流动性都具有积极作用。但是对其销售剩余的风险，银行通常自身承担。
(五)风险应急。这类项目风险应对措施也是对付无预警信息风险事件的一种主要的措施。例如：中央银行对商业银行实行的存款准备金制度，即要求 金融 机构不能将其吸收的存款全部用于发放贷款，必须保留一定的资金即存款准备金，以备客户提款的需要，因此，存款准备金制度有利于保证金融机构对客户的正常支付。
四、银行业务项目风险监控
监控部门要监管一家银行的风险，必须进行大量分析，要考虑到不同的风险类别、金融工具类型以及不同的职能和业务领域。监管人员必须深入了解机构的业务范围、全面风险管理框架、风险计量模型和内控体系；必须认真评估其风险管理系统中采用的各种定量和定性假设及其风险监控方法的有效性；必须检查机构的 计算 机系统、管理信息报告系统和其他信息系统能否适应其业务 发展 水平，准确、充分地传递信息，严格做好银行业务风险监控工作。通常银行业务项目风险监控的步骤如下：
(一)建立银行业务项目风险监控体制，明确监控责任。根据项目风险识别和度量报告所给出的项目风险信息，制订出整个项目风险监控的大政方针、项目风险监控的程序以及管理体制。这包括项目风险责任制、风险信息报告制，风险监控决策制，风险监控的沟通程序等。同时，所有需要监控的项目风险都必须落实到具体监控人员，规定其具体责任。对于项目风险监控工作必须要由专人去负责，不能分担。
银行董事会和高管人员是全面风险管理的最终责任人。建议他们做好如下方面工作：1.识别和评估风险；2.建立相关政策、流程和风险限额管理体系；3.监测和报告限额指标遵守情况；4.清晰描述资本配置和资产组合管理情况；5.制定新产品开发运作的指导原则，把随新产品而来的新增风险敞口纳入现行风险管理框架；6.对既有产品采用新的风险计量方法。此外，董事会和高管人员有责任确保交易业务的风险监控和管理得到足够的财力和人力支持。
(二)确定要监控的银行业务项目风险，明确监控时间。银行监控部门应根据银行业务项目风险识别与度量报告所列出的各种具体项目风险，确定出对哪些项目风险进行监控，对哪些风险转移并放弃对它们的监控。通常按照项目具体风险后果严重程度和风险发生概率以及项目组织的风险监控资源等情况确定，包括风险的种类及其大小，银行自身的资产和债务等。同时，监管部门还应对银行业务项目风险的监控制订相应的时间计划和安排。因为没有时间安排与限制，多数项目风险问题是不能有效地加以监控的。许多由于项目风险失控造成的损失都是因为错过了风险监控的时机造成的，例如：上世纪90年代英国巴林银行的倒闭亦可认为是监管者对其业务交易员理森过度信任，导致监管时间间隔过大，放松监控，从而错失监管时机。
(三)制订并实施银行业务项目风险的监控方案。银行监控部门根据银行业务项目风险的特性和时间计划去制订出具体项目风险的监控方案，并找出能够监控项目风险的各种备选方案，然后对方案作必要的可行性分析，以验证各项目风险监控备选方案的效果，最终选定要采用的风险监控方案或备用方案。另外还要针对风险的不同阶段制订不同的风险监控方案。此外，还必须根据项目风险的发展与变化不断地修订项目风险监控方案与办法。对于某些项目风险而言，风险监控方案的制定与实施几乎是同时的。例如：银行开发一种新产品项目，其中设计制定一条新的关键路径并计划安排各种资源去防止和解决项目拖期问题的方案就是如此。
(四)跟踪银行业务项目风险的监控结果。监控部门收集银行业务风险的监控工作信息并给予反馈，即利用跟踪去确认所采取的项目风险监控活动是否有效，项目风险的发展是否有新的变化等。这样就可以不断地提供反馈信息，从而指导项目风险监控方案的具体实施。实际上，这一步是与实施具体项目风险监控方案是同步进行的。通过跟踪而给出项目风险监控工作信息，再根据这些信息去改进具体项目风险监控方案及其实施工作，直到对风险事件的监控完结为止。
如果认定银行业务某个项目风险已经解除，则该具体项目风险的监控作业就已经完成了。若判断该项目风险仍未解除就需要重新进行项目风险识别。这需要重新使用项目风险识别的方法对项目具体活动的风险进行新一轮的识别，然后重新按本方法的全过程开展下一步的项目风险监控作业。
参考 文献 ：
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一、风险管理的必要性
风险管理是指经济组织对可能遇到的风险进行预测、识别、评估、分析，并在此基础上有效地控制、处置风险，以最低成本实现最大安全保障，减少不确定因素对项目的影响。项目风险是一种客观存在，是不可避免的。而对其监控是为了准确、及时地发现风险并进行实地评估、分析，并试图通过系统的监控方法和组织内部的有效管理，把风险缩减到最小的程度。
在许多单位的项目管理中存在着对风险认识的差异、判断风险发展趋势的不同、管理者所处的不同岗位获得的信息不同，或者因管理经验与水平、现场处置能力、协调关系能力、责任心及利益分配干扰等客观情况的影响，许多项目部的管理人员对风险的识别与认识不到位，造成错误地认识，甚至认识不到潜在风险，或者麻痹大意，疏于职守，有的已造成较大损失时才向上级反映，贻误战机，从而错过了风险控制的最佳时机，扩大了经济损失。因此，要让风险防范控制措施发挥作用的先决条件在于做好动态的风险监控工作。
二、建立立体的风险管控体系
项目风险控制是根据项目前期制订的计划和标准，经过综合评价，突出重点掌握的环节，以达到出质量合格产品、按期限完成任务、降低成本创造利益的最大化为目标，进行施工组织设计、工期计划、成本控制计划。在项目实施后，定期比较分析，然后将需要调整内容补充到计划中，并贯彻到实施中去。有效的风险监控的概念在于对组织的完善，在运行中收集数据评估进度、成本及质量标准，及时、定期地与标准值相比照，并结合其它变化，结合目标论证需要调整的因素，采取必要的风险控制措施，或者补救措施，这种内附监控贯穿于工程项目全过程。
要对项目风险进行管理，首先要对风险因素进行分析。项目风险因素分析是针对以往经验和本项目可能出现的风险所进行的，在风险因素分析的基础上，重点要对项目运行阶段进行监控，即集中于项目的组织、工期、成本、质量等要素，这些要素在项目运行中出现的变数较大，受外界干扰的程度也较大，会出现与目标要求的偏差可能性较大，需要进行重点监控。要保证项目风险管理达到其设定的目标，必须加强项目风险形成与发展趋势的监控，仅凭某一时间点来监控计划成本支出与实际成本消耗关系还不能作出准确的判断，因为成本消耗量大的原因可能是进度超前，也可能是因为成本超支，或者因工程特殊原因出现项目垫资、建设单位未按进度支付工程款项等客观原因。因此要据实考虑成本支出与实际形象进度、已完工作量对比，对项目的成本、进度状态进行有效的风险监控。
在一个项目风险监控体系内设计项目组织的岗位、职责、流程等，在初始阶段多花费时间精力，可减少运行中的痛苦。对于规模较大，周期较长的项目，设立风险监督机制，明确监控部门(协调部门)及职责，人员配置到位、权限分配上给予一定的保障。根据项目工作量的大小，也可以由某一部门牵头，融合各种综合管理手段，建立风险识别与分析报告制度，实现项目部和上级组织对项目风险因素的监控等基础性工作。
加强各环节人员的培训，提高监控水平，掌握监控方法。关键在于保障信息渠道的畅通，项目各级管理人员要树立风险意识，经过培训和技术咨询、分解项目管理目标责任等多种形式，明确管理人员的风险管理权利义务与责任，在项目实施过程中，及时收集有关信息资料，通过项目例会与项目经济运行分析会，定期分析，甄别、选择确认风险因素的变化及其发展趋势，关注重点，将筛选确认出的重要风险因素列出清单，编制《项目风险识别报告》，报告内容要有较为详尽的文字分析与描述。公司主管部门要定期对重大风险因素进行分析，从专业管理和综合管理的角度对项目风险因素进行评判。出现重大风险因素的，上级部门要作好对项目部风险防范控制的指导工作，必要时进行干预性指导；对非重大风险因素和影响较小的风险因素，对项目部采取必要的建议措施。
三、项目运行阶段风险监控重点环节及手段
1 工程分包活动是较为突出的风险源。对总承包企业来说，工程分包是完成项目的重要保证，而分包队伍水平良莠不齐，分包队伍管理者的心态各异，有的挂靠进场、有的拖延工期、有的以发包方的名义赊账采购与租赁、有的包不住就溜之大吉，所以工程分包是项目风险因素相对集中的环节，对分包活动的监控尤其重要。选择信誉好、素质高的分包队伍并签订有利的工程分包合同是前提，分包进场后，还需发包方(即总承包方)在施工中根据实际情况加强现场的风险管理。特别是许多大型项目分包队伍众多，作好发包方和分包方、分包方与分包方之间的协调工作是一项重要工作。发包方根据工程总体进度计划，制定各方交叉作业而又不影响总体进度的总体规划，并在施工过程中加以动态管理和调整。发包方要经常检查分包方在施工过程中的合同执行情况与执行能力，分包方在对外采购、租赁、借贷、劳务等方面的资金能力，经营手段、经营方式、物流去向、有无越权行为和法律风险行为。
发包方一是掌握其风险源的所在及趋势；二是协调解决可以及时解决的问题；三是需要更改和整改的方能达到预期效果的，必须及时纠正，并作出声明和保证性承诺，确保偏差行为不再继续发生；四是对出现重大风险因素如资金、管理水平低下、违法经营情节严重等情况，而不能完成分包合同规定任务的，甚至会造成较大恶劣影响的，则需要马上向分包方提出警告，或者按合同规定、有关法律法规规定中止合同，以避免因为分包的原因影响项目整体运作。
2 劳务分包活动的风险呈现加大趋势。当前施工总承包企业劳务分包存在的风险问题主要表现在以下方面：一是对劳务分包企业的选择。许多包工队和民工队挂靠在一些劳务公司上面，甚至打着其他劳务分包公司的旗号进行劳务分包，一旦造成重大安全质量事故，涉及到经济赔偿时，挂靠和假冒的队伍就会原形毕露，责任最终还是落到总承包方身上，对造成的重大损失难脱干系。二是劳务分包公司能力与水平有限，或管理混乱，造成劳务分包单位所使用的民工工资被拖欠，同时近年也出现了恶意讨薪的现象，而政府和甲方从稳定要求出发，把拖欠的劳务费用当成拖欠民工工资，直接从甲方工程款中扣除，打乱了原劳务承包合同的约定，造成总承包企业的被动。三是许多劳务分包公司派出的民工队伍经常钻合同签订不规范、项目管理监督不到位的空子，虚报冒领人工费用、转移工程材料、扯皮纠纷不断。四是一般雇用合同存在被当成劳动合同的法律风险。面对如此呈上升趋势的法律风险问题，总承包企业应采取措施，培养、建立起长期合作基础上的有一定信誉和管理能力的劳务分包单位群体，从中择优选用有资质的合法企业，明确劳务分包合同各方的权利义务；在现场要严格监督劳务人员的工资发放及基础资料的收集整理，收集保存劳动用工方面的证据材料，以应对纠纷事件的解决和处理。 #p#分页标题#e#
3 项目风险信息应有畅通的反馈渠道。项目风险管理是一个过程，要在过程中进行监控，才能保障基本目标不发生大的偏差、减少重大风险事件的发生。监控依赖于信息反馈机制的有效程度，没有信息反馈与调整，过程监控就失去时效性，失去纠偏的最佳机会。项目风险管理的生命力即在于其信息交流的扁平化，打破传统管理层过多信息传递速度过慢的问题。实践中许多大型项目采用信息平台技术，项目经理的计划信息随时备案，跟踪信息随时进入数据库，从项目负责人到具体操作人员，按照管理权限随时可以查看相应权限下的相关信息。而且所有可能造成风险的因素都能及时被发现、分析与确认，并可通过各种防范措施来进行评估与整治，这在施工企业中已经被广泛采用与推广。加强风险信息的收集与反馈，使项目部本身和项目管理者进行风险分析有可靠的依据。
【关键词】风险管理；风力发电；应用价值
随着近年来风力发电项目的日益增多，风力发电行业在近期的发展也随之飞跃。但由于该项目受到制约的因素相对较多，在发展的过程中仍然存在一定的局限性，虽具有着良好的发展前景，在也存在着实施难度较大、规范性较差等相关问题。为针对这些相关问题进行解决，风险管理逐渐在风力发电项目中投入应用，在风力发电的研究与管理工作中占据了重要地位。本文特从风力发电的相关风险出发，对其风险管理措施进行了研究，现总结如下。
1.风力发电项目的风险管理概述
1.1风力发电工程风险的概念
风力发电工程风险管理是指对涉及项目管理各方面的综合性活动进行管理，主要内容包括风险识别、风险评估、风险应对及风险监控等几个方面。对风力发电工程进行风险管理的根本目的在于对各项项目活动中存在的风险进行有效的控制，以实现风险事件结果的最优化为宗旨，对不利后果进行妥善处理，同时将成本控制在合理的范围之内，确保合同项目安全、可靠地运行。
1.2风力发电项目风险管理的基本程序
以美国项管理学会的项目风险管理理论为依据，在风力发电项目中，风险管理的基本内容可划分为6个部分，分别如下：①风险管理规划；②风险识别；③定性风险分析；④定量风险分析；⑤风险应对规划；⑥风险监控。根据风力发电项目的相关特点，可将风险管理的基本程序划分为以下几个方面：①风险识别。风险识别的主要目的在于对项目内容及相关因素进行深入分析，对项目可能存在的风险及影响因素进行判断；②风险评估。风险评估的主要目的在于对项目中可能存在的风险进行定性定量分析，并对其发生的概率及可造成的损失程度做出相应的评估；③风险应对。风险应对的主要目的在于针对可能造成的损失进行应对措施制定，在应对的过程中应当根据实际风险的性质及可能造成的损失程度而定，制定相应的控制措施，以确保应对策略的实效性；④风险监控。风险监控的主要目的在于对风险计划的执行情况进行督查，并通过落实计划来对风险事件的因素进行控制，以从根本上降低风险造成的损失。
2.风险管理在风力发电项目中的应用分析
2.1风力发电项目的风险简述
风力发电项目中的风险是指可对工程项目目标的实现产生影响的各种不确定因素，为提高风力发电项目的科学性及系统性，便需对这些相关的不确定因素进行有效的控制。
2.1.1风力发电项目的项目检查表
通过风力发电项目的项目检查表，可对风力发电项目三级风险因子表进行分析与整理，并根据检查表与风险因子表，建立起系统的风力发电项目风险识别表单。通过风险列表的汇总，可对项目风险的识别进行归纳与整理，用于在实践中发挥相应的提示作用。
2.1.2风力发电项目风险评估法
在对风力发电项目进行评估的过程中，可采用PFMEA方法对潜在的风险因素进行评估，以向风险管理工作提供可靠的支持性数据。PEMEA方法的主要作用在于评估已识别的风险，根据风险评分的大小而定，将前评分最高的前十个风险因素汇总为主要风险列表，并将其作为主要的控制对象。在条件不断变化的动态过程中，主要风险列表的排序随时可能产生变化，因此，还应在项目关键事件实现后，对存在的风险进行再次评估，以形成新的主要风险列表。
2.2风力发电项目风险管理中的监控
在风力发电项目的风险管理过程中，风险监控属于保障性环节。一般来说，风险监控的管理惯常使用相应的项目管理软件进行；其中，常用的软件类型包括Project以及P3等。应用专业的管理软件实现风力发电项目的风险管理监控，可项目的具体运行特殊性为基础，在项目度量、预警等功能指标方面进行精确设置；使软件系统可根据具体数值进行相应的风险警告，方便管理者对风力发电项目进行实时、有效监控。另外，采用专业的项目管理软件进行风险管理有助于提高风险管理的信息化水平，在提高精准度的同时也实现了管理的高效化和共享化。
从风力发电项目中的风险监控系统运行机制上看，监控所采用的专业方法为赢得值法。其中，风险警示的相关指标主要包括赢得值与即计划值的比值SPI、赢得值与实际费用的比值CPI；从SPI与CPI两个比值可判断风力发电项目的成本运行情况以及项目进度情况，当CPI不足1时，表明风力发电项目成本已超出预算，当SPI不足1时，则表明风力发电项目的进度未达到预期目的。可见，赢得值法有利于帮助管理者从科学数据测定上认识项目发展的具体情况。在风险监控系统的操作中，管理人员首先要进行风力发电项目的监控持续周期设定以及事件设定，并于风险发生时启动风险监控中的检查程序。风险监控的检查工作主要包括对项目的具体发展情况进行风险识别以及风险检查，通过数据收集分析其风险度量指标，若指标超出临界参数表的标准值，则应启动风险控制机制。对于新生风险类别应灵活更改风险监控计划，并采取针对性应对措施。
2.3风力发电项目风险管理计划与模型
在项目风险管理领域，常以PMI项目风险管理理论为科学依据进行管理实践。因此，在风力发电项目的风险管理工作中，可参照PMI风险管理理论制定管理计划，并结合项目的具体发展情况建立全方位的管理模型。在风险管理计划的全方位管理模型体系中，应包括项目风险识别、风险评估、风险应对以及风险监控四个方面。其中，风险识别又可包括风险类型、风险检查表以及因素表、风力发电项目的工作计划和风险识别工具等内容；风险评估则可包括PFMEA模型以及具有针对性的风力发电项目风险评估及其工具等内容；风险应对可主要包括最大程度减轻风险水平、对项目风险进行预防和控制、对已发风险进行有效转移、规避可预期风险以及风险的补救策略等内容；而风险监控则可主要包括风力发电项目的风险管理计划、风险监控中各环节沟通以及风险监控的技术和工具等内容。总而言之，只有在综合性的风险管理体系下才能真正有效促进风力发电项目的可持续发展。
3.结束语
综上所述，在风力发电项目的发展中，要提高发展速度以及有效性，必须进行针对性的风险管理；以项目的发展实情为基础，以风险管理的专业理论与技术为指导设计全方位的综合管理模型，并通过灵活的风险应对机制减少项目的预期与预期外损耗。除此之外，还应提高风险管理人员的综合素质，以保证项目管理的科学性与先进性。
【参考文献】
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关键词：物流企业；质押监管；风险防控
近几年，质押监管业务陆续出现了不少问题，不仅给企业带来巨大的财产损失，也使企业长期经营的良好声誉一落千丈。轰动一时的上海钢贸事件就是一起重复质押仓单骗贷案。仅2014年一年，中外运由于管理混乱导致发生各类风险事件上百起、风险标的货值超过百亿元。这些现象说明质押监管业务在给物流企业创造高利润的同时，也带来了很大的经营风险，怎么防控质押监管业务风险是物流企业急需解决的关键问题。
一、质押监管业务概述
质押监管业务，是指物流企业和质权人（银行）合作向出质人提供的一种物流融资服务，出质人把货物质押给银行，由物流企业提供物流服务和监管服务，对出质人进行监督。
中小企业融资困难是长期以来一直存在的困扰我国金融市场的难题，按传统的方式获得资金无法满足中小企业发展的需要。一方面中小企业缺少银行认可的不动产抵押物，难以直接从资本市场上融资，另一方面许多中小企业拥有相当规模的动产滞留于物流环节，这些动产由于监管问题难以被银行接受进行放贷。
质押监管业务顺应了市场需求，实现了出质人、质权人和物流企业的三方共赢。对出质人来说，能让其顺利的获得银行贷款；对质权人来说，可以有效控制融资风险；对物流企业来说，可以使其获得新的市场份额以及可观的利润。
二、质押监管业务存在的风险
从质押监管业务的经营过程来看，物流企业面临的风险主要在项目确定前的选择风险和操作时的监控风险。
（一）项目选择风险
由于质押监管业务的高利润高风险特性，物流企业在承接业务前，必须对项目的风险做充分的分析和评估，而不是一味追求利润，忽视项目存在的高风险。总体而言，项目选择前需要评估的风险主要如下：
1. 出质人选择风险
出质人选择风险主要是在项目选择前，物流企业要充分了解出质人的信用记录、认真分析出质人可能存在的道德风险，主要是出质人一开始就可能抱有的欺诈风险或者出质人在出现经营危机时可能出现的转嫁风险、恶意逃避责任等。
2. 质权人选择风险
质权人可能出现问题一般是在质押监管项目出现问题之后，在关于质物处置或者货物遭到哄抢后，质权人响应速度过慢，可能出现的把责任推卸给物流企业，或拒不让物流企业退出项目。物流企业和出质人在签订合同方面，涉及到一些细节条款特别是项目异常退出情况下的细节条款，质权人不同意的情况下，物流企业一开始就得思考是否选择与该质权人合作。
3. 质物选择风险
质物的选择要异常谨慎，坚持选择易储存、易计量、易盘点、易变现、不易贬值、不易转移的质物作为监管对象。质物主要存在的风险有：
（1）物理化学性质风险，主要在于质物的物理化学性质是否稳定，质物是不是存在：不易保管和储存、种类太多、不易分辨、不易计算清点、具备危险性等问题。比如质物是易挥发易燃物品如白酒，它的物理化学特性容易变化，容易出现质量下降和数量减少，监管风险就较大。
（2）贬值风险，质物可能由于本身的物理化学性质容易变质而贬值，也可能因橹饰锸歉新换代速度快，或是价格波动幅度大的产品，比如铁矿石，容易在质押期间由于质物市场价格大幅下跌，出现出质人赖账的风险。
（3）价值判断风险，要考虑质物的质量、价值是否容易判断，比如煤炭由于发热量的差别，导致价值判断偏差很大，这就给物流监管工作带来很大的风险，容易出现出质人以次充好、提好补坏，造成质物不足值。
（4）变现风险，当出现出质人无法按时还清贷款时，质物无法及时变卖、变卖所得现金无法弥补银行和物流企业的损失。
（5）转移风险，在出质人违约时，质物如果容易转移，就会出现物流企业在采取措施前，质物已经被转移，给物流企业和质权人带来巨大的损失。
4. 质押点选择风险
质押点的选择非常重要，一方面要注意质押点是否具备防盗防台防汛防火等基本的监管条件，另一方面要特别注意在可能出现违约之后，这个质押点是否能保证该质押点能得到有效管控。比如质押点选择在出质人厂区，一旦出现出质人违约，出质人完全很容易强行出货。
（二）操作控制风险
项目经过分析评估之后，接来来就是实际操作中的管控，主要存在的风险点如下：
1. 合同管理风险
作为物流企业的违约主要来源于合同条款的约定。合同管理风险，要注意避免合同条款在签发及保管等方面存在的漏洞或者约定不明显，要特别注意项目退出条款的约定，很多银行强制要求物流企业只能被动跟随银行退出，这在项目出现违约风险或者因不可抗力导致物流企业丧失监管条件之后，物流企业在法律上就会陷入非常被动的局面。
2. 员工道德风险
员工道德风险是物流监管业务中最应重视的风险，物流企业的业务员、现场监管员容易出现利用职权谋求私人利益的道德风险。业务员可能为了增加业务量而诱导出质人提供虚假信息来欺诈质权人以获取金融机构的贷款，也可能联合银行对质物做出错误价值评估以侵占出质人或物流企业的利益。现场监管员可能出现脱岗、对质物出入库缺乏监控、单证报表数据出错或随意填写等现象，严重的则可能出现监管员接受出质人贿赂，无单放货、接受假单放货、配合出质人重复质押等现象。
3. 质物管控风险
质权不明确、质权虚假、质物短缺等问题是质押监管业务中的大问题，增加了物流企业的风险。物流企业在接收质物时，不但要进行货物验收，还要对货权的合法性进行严格的核查，如果出质人将非法取得的物品或他人物品进行质押，或者将已经质押物品进行重复质押，将产生质权落空的风险。
4. 信息沟通风险
质押监管业务的信息沟通，由于物流企业经营活动的流动性较大、质押点分散、现场监管人员的素质较低，导致现场监管情况无法第一时间反馈到企业总部或者企业风控管理部门，会导致出质人出现经营问题时，物流企业无法第一时间采取措施，从而错失补救措施。
三、如何加强质押监管业务的风险防控
那么，物流企业如何加强质押监管业务的内部控制呢？这里主要从事前、事中、事后三个方面进行阐述：
（一）事前控制
1. 建立防火墙：主要是万一出现系统性风险时，以有限资产承担风险的一种预防性措施。首先是注册一家壳公司，用来专门经营质押监管业务；其次谨慎选择担保企业，所选择的担保企业要避免将系统性风险影响到公司其他主业；最后是让出一部分利润，寻找保险公司开发相关保险产品，来防控质押监管风险。
2. 建立有效组织机构：每个项目要建立一个项目组，组长统一协调负责，业务员、单证和现场监管员、风控管理员，三方既相互独立又互相监督的组织机制，明确管理者、业务员、单证和现场监管员、风控管理员的岗位职责。在实际操作过程中，要么是组织结构基本上以业务为主导，导致企业为了片面追求利润而忽视了风险防控；要么是组织机构缺乏一个有效协调领导者，虽然发现了风控问题但没人牵头解决。
3. 奖惩机制：改变原有的固定薪资或者以单纯业务考核的办法，建立以每个项目顺利退出作为一个奖惩考核项目的奖惩机制，鼓励各级员工从项目利益出发、维护公司利益，使各级人员的利益尽量与公司利益保持一致。在实际操作过程中，基层监管员调岗过于频繁，或者由于薪酬太低导致人员流动过快，导致现场监管员对现场情况熟悉程度不够，管控不到位；业务员片面追求短期利益；而风控人员的薪酬待遇与实际发生风险事件没有太大关联，导致风控人员没有尽心尽责的挖掘潜在风险。
4. 建立出质人信用管控体系：收集出质人的信用记录，建立出质人信用考评体系，要求参与银行对出质人的授信考核管理。对于资信不良的出质人，要拒绝与其合作。要关注出质人企业是否出现异常，如发现其大规模亏损、停工停产、变卖资产、工资发放出现问题、大规模员工离职或裁员等现象，或发现其债务纠纷增加、经常有政府相关部门上门检查，要关注企业经营者是否有嗜好等。
5. 建立规范流程和审计抽查制度：要建立并不断完善质押监管业务操作规范流程企业和严格的审计抽查制度。
6. 项目评估分析：项目合同签订之前要注意选择风险的评估分析，要建立综合考评体系，对于风险较高的企业，要有选择性的放弃，避免发生监管风险。
7. 加强员工专业培训和职业道德培训：加强各级员工的专业知识培训和职业道德培训，不断提升监管操作水平，并设置从业门槛、提供晋升通道，选择合适优秀的人才从事该业务。
（二）事中控制
1. 介入全程物流：介入质物的全程物流，一方面可以促进物流企业整体业务的联动发展、增强企业竞争力，另一方面可以加强对质物的有效管控，有利于形成统一的项目管控链条。
2. 加信息管理：良好的信息与沟通系统才能保证内部控制顺利实施。物流企业应建立并持续完善信息管理系统，保证信息传递顺畅、沟通及时有效，通过信息交流使各项目组能及时准确了解企业的资金流和物流情况，提升物流企业与内外部相关部门的沟通效果，完善预警机制，进一步完善内部控制体系。
3. 加强质物管控：加强质物货权的认定，认真审核出质人的购销合同、购销发票、付款凭证等单据；严控控货线，禁止控货线下出货、无单放货、假单放货，防止质物短缺；进出仓严格核查，防止质物虚假、以次充好、以次换好、重复质押。
4. 加强现场核查：定期不定期地现场核查，重点抽查单证制作、现场监管、质物盘点等，及时发现、纠正质押监管业务中的违规操作、排查风险隐患，同时寻找薄弱环节，制定相应的预防措施。现场核查工作要重视现场保安作为独立第三方的作用，要重视与其进出区单证表格的核对。
（三）事后控制
1. 应急预案：物流企业要针对出质人可能出现的违约事件，制定相应的应急预案，应急预案对不同的出质人要有针对性，以便在实际事件发生时，能尽量减轻物流企业的损失。
2. 诉讼处理：物流企业应就质押监管业务所有环节可能出现的各类纠纷做好相应的应急预案，准备好相应的诉讼文书，以便在出现突发事件时，能第一时间解决问题，确保质押监管各方当事人的合法权益不受影响。
3. 质物处置：在发生违约事件后，要尽早和质权人沟通，依法尽快处置质物，减少质物因变质或价格波动等问题带来的贬值风险。
四、结论
总之，物流企业之间竞争日益激烈，内部控制体系的建设和完善，对物流企业在激烈竞争中能否生存并发展影响巨大。物流企业要想在高风险高利润的质押监管业务领域求得生存并发展，必须进一步健全和完善内部控制体系。
参考文献：
[1]姜超峰.质押监管大有可为[J].中国储运，2005（02）.
[2]徐明川.仓单质押盈利模式及其风险规避研究[J].中国流通经济，2007（11）.
【关键词】项目风险管理;软件开发成功率;风险控制;问题
一、项目管理中存在的问题
（一）项目管理中的风险被忽视
项目管理的主要内容是对项目的启动、计划、执行、控制以及结尾五个部分的工作进行管理和控制，保证整个项目的正常运作。其中项目中每个阶段的工作都包含一定的风险，会给整个项目今后的发展造成严重的影响，但是往往在实际的管理工作中会忽视风险管理，并没有根据每个阶段工作的风险特点制定具体的计划，导致最后软件开发的成功率下降。
（二）项目管理没有明确的界定范围
项目管理的范围能够指明项目管理今后的工作方向，但是很多的项目管理中并没有对管理范围有明确的界定，不能根据客户的要求来制定相应的开发计划，在软件开发项目中并没有对相关的需求作一定的分析，导致需求管理工作不到位，整个软件开发项目的工作效率大大降低。
（三）风险管理人员缺乏正确的风险管理理念
项目中的风险管理工作包括风险可能性评估、风险影响的评估、风险降低、风险监控以及最后的风险确认等，这些风险条件加大了整个项目风险管理工作的难度，很难准确把握各个工作阶段中存在的风险，任何一个因素的变化都会影响到最终的结果。
风险管理人员在实际的工作中并没有树立正确的风险管理意识，工作人员不能准确把握和分析项目中存在的风险，无法及时采取措施应对风险，给软件开发项目造成巨大的经济损失。工作人员只是掌握了风险管理的工作内容，并没有真正消化工作的精髓所在，在工作中缺乏热情和动力。
（四）忽视了技术风险的管理
软件开发过程中应该理性对待先进的技术，只有对这些技术进行有效的管理才能真正发挥作用，促进项目的健康发展。在引进技术之前需要对软件开发以及先进技术有清晰的认识，根据实际发展的需要，有针对性地引进相关的技术。在技术应用过程中要加强管理，将技术与软件开发工作结合在一起。技术管理不仅包括先进技术的管理还包括团队能力的管理，一个团队的能力有时候直接决定了整个项目的成功，所以也要重视团队的技术风险管理。
二、软件开发项目中的风险应对策略
（一）应对策略的表现形式
软件开发项目中每个工作环节中或多或少都具有一定的风险，要想真正提高软件开发的成功率，必须要重视风险管理工作，对于任何一个风险因素都应该重视。为了有效减少风险对于整个项目的影响，应对策略分为以下三种：首先是风险排除，软件开发项目中的风险各种各样，在实际的风险管理工作中很难将所有的风险排除，但是可以根据实际的工作状况将一些特殊的风险及时地排除，降低开发项目整体的风险系数。
（二）有效规避风险的具体措施
1、保证沟通渠道的畅通
沟通渠道的畅通情况对于软件开发前期的设计阶段有着直接的关联，在这个期间软件开发者与客户没有进行沟通和交流，会大大增加整个开发项目的风险。软件开发者要清楚把握客户的要求，将自己设计的软件模型提供给客户，客户可以提出自己的意见和建议。软件开发方根据客户反馈的意见对自己的设计方案做出相应的调整，这样的方式能够很大程度上提高软件开发的成功率。
2、聘请专业的项目管理人才
项目管理工作在软件开发项目中占据十分重要的作用，所以聘请的项目经理不仅要具备丰富的管理经验，还需要对软件开发工作有相应的了解。项目经理能够合理安排软件开发工作，提高软件开发的效率和质量。风险随着软件开发工作的深入也在发生变化，项目经理需要准确掌握风险的变化趋势，及时采取相应的措施将风险系数降到最小，增强项目风险管理，提高软件开发的成功率。
3、提高软件开发团队的综合实力
软件开发团队的综合实力很大程度上直接决定了软件开发的风险，首先项目经理需要增强软件开发人员的专业素质，能够熟悉掌握各种软件开发的工作方法和技巧;其次是营造良好的工作氛围，激发开发人员的工作热情和内在潜能;最后是加强用户与软件开发人员的沟通和交流，借助用户的力量提高软件开发的质量，从软件的质量以及效率等方面有效地应对风险。
三、软件开发项目中有效控制风险的措施
（一）加强风险监控工作
软件开发项目中的风险监控工作主要是指对项目中各个环节工作中存在的风险进行全过程跟踪管理，并且监督风险解决以及风险规避等工作。
风险监控工作的主要内容分为三个方面，一是监控已经识别的风险，为后期风险的解决提供相应的依据;二是对风险的规避以及风险管理工作实行有效的监控，确保风险的有效解决;三是识别软件开发项目中潜在的风险，监控最主要的目的是能够及时掌握风险的变化情况，评估制定的风险计划能否真正降低风险系数。风险监控是风险控制的基础和前提，只有准确把握各种风险信息，才能保证风险控制工作的有效性和合理性。为了保证风险的有效控制，必须要对软件开发项目中的每一种风险进行监控，将不同类型的风险按照重要性排序，实现风险项目的规范化管理。
（二）重视软件开发项目的创新风险的控制
软件开发这个行业具有较高的技术含量，随着科学技术的发展也在不断地完善和更新，在实际的应用和操作中存在太多的不确定因素，不同的软件开发项目面临的风险也存在一定的差异，所以必须要对软件开发项目各方面的风险因素进行识别和控制。
四、总结
项目风险管理与软件开发的成功率有着直接的关联，软件开发项目中的风险因素能够得到有效的管理和控制，才能更好实现软件开发的目的，获得更大的经济效益。在实际的风险管理工作中一定要掌握正确的方式，不仅要及时应对发生的风险事件，更重要的是要加强平时的风险预测和控制工作，降低风险事件出现的概率。将风险管理工作与软件开发结合在一起，通过有效控制项目中的风险因素来提高软件开发的成功率。
参考文献
[1]杨莉.软件项目风险管理方法与模型研究[D].南京航空航天大学，2010.
【关键词】输变电工程；项目管理；风险控制；危险源辨识；反馈信息；科学决策；全过程管理
0 引言
在风险监控过程中，无论采取什么样的风险控制措施，都很难将风险完全消除。而且，原有的风险消除后，还可能产生新的风险。因此，项目进行过程中，定期对风险进行监控就是一项必不可少的工作内容。其目的是考察各种风险控制行动产生的实际效果、确定风险减少的程度、监视残留风险的变化情况，进而考虑是否需要调整风险管理计划以及是否启动相应的应急措施等。
1 输变电工程项目风险监控
1.1 风险监控的主要工具和技术
1.1.1 核对表
在风险识别和评估中使用的核对表也可用于监控风险。
1.1.2 定期项目评估
风验等级和优先级可能会随项目生命周期而发生变化，而风险的变化可能需要新的评估或量化，因此，项目风险评估应定期进行。实际上，项目风险应作为每次项目团队会议的议程。
1.1.3 挣值分析
挣值分析是按基准计划费用来监控整体项目的分析工具。此方法将计划的工作与实际已完成的工作比较，确定是否符合计划的费用和进度要求。如束偏差较大，则需要进一步进行项目的风险识别、评估和量化。
1.1.4 附加风险应对计划
如果该风险事先未曾预料到，或其后果比预期的严重，则事先计划到的应对措施可能不足以应对之，因此有必要重新研究应对措施。
1.1.5 独立风险分析
项目办公室之外的风险管理团队比来自项目组织的风险管理团队对项目风险的评估更独立、公正。
1.2 项目风险监控的内容
项目风险管理计划实施后，人们的风险控制行动必然会对风险的发展产生相应的效果，其过程是一个不断认识项目风险的特性及不断修订风险管理计划和行为的过程，对这一过程的监控，主要包括如下内容：
1.2.1 评估风险控制行动产生的效果
1.2.2 及时发现和度量新的风险因素
1.2.3 跟踪、评估残余风险的变化和程度
1.2.4 监控潜在风险的发展、监测项目风险发生的征兆
1.2.5 提供启动风险应变计划的时机和依据
1.3 项目风险的跟踪检查
跟踪风险控制措施的效果是风险监控的主要内容，在实际工作中通常采用风险跟踪表格来记录跟踪的结果，然后定期地将跟踪的结果制成风险跟踪报告，使决策者及时掌握风险发展趋势的相关信息，以便及时地做出反应。
1.4 项目风险的重新评估
无论什么时候，只要在项目风险监控的过程中发现有新的风险因素，就要对其进行重新估算。除此之外，在风险管理的进程中，即使没有出现新的风险，也需要在项目的里程碑等关键时段对风险进行重新估计。
项目风险跟踪的结果需要及时地进行报告，报告通常供较高层次的决策者使用。因此，风险报告应该及时、准确并简明扼要，向决策者传达有用的风险信息，报告内容的详细程度应按照决策者的需要而定。编制和提交风险跟踪报告是风险管理的一项日常工作，报告的格式和频率视需要和成本而定，有时也可将项目管理报告合在一起。没有固定的必要，但应该作为风险管理计划的一部分在事先进行统一的考虑。
2 输变电工程项目风险应对策略
2.1 项目风险预防
2.1.1 有形手段
工程法是一种有形的手段，此法以工程技术为手段，消除物质性风险威胁。例如，为了防止高空坠落物伤人，在建筑时周围设置的防护网；开挖深基础坑时为防止塌方伤人，在周围设置护坡挡土墙等等。工程法预防风险有多种措施。
1）防止风险因素出现；
2）减少已存在的风险因素；
3）将风险因素同人、财、物在时间和空间上隔离。
工程法的特点是，每一种措施都与具体的工程技术设施相联系，但是不能过分地依赖工程法。首先，采取工程措施需要很大的投入，因此决策时必须进行成本效益分析；其次，任何工程设施都需要有人参加，而人的素质起决定性作用；最后，任何工程设施都不会百分之百的可靠，因此工程法要同其他措施结合起来使用。
2.1.2 无形手段
1）教育措施；
2）程序措施。
2.2 减轻项目风险
通常情况下把项目风险控制的行为称为“风险减轻”，包括减少风险发生的概率或控制风险的损失。在某些条件下，采用减轻风险的措施可能会收到比风险回避更好的技术经济效果。如果你能了解风险的来源和环境情况，就能更容易地选择风险减轻措施。虽然风险的影响有时很难估计，但有效的风险识别仍然是非常有用的，对于不是十分明确的风险，要将其减轻，困难是很大的。在制定减轻风险措施前，必须将风险降低的程度具体化，即要确定风险降低后的可接受水平。风险降低要达到什么目标，这主要决定于项目的具体情况、项目管理的要求和对风险的认识态度。
2.3 回避项目风险
在完成了项目风险分析和评估后，如果发现项目风险发生的概率很高，而且可能的损失也很大，又没有其他有效的对策来降低该种风险，这时应采取放弃项目、放弃原有行动计划或改变目标的方法，这种方法就是风险回避。从项目风险管理的角度看，风险回避也就是拒绝承担风险，这是一种最彻底的消除风险的方法。虽然工程项目的风险是不可能全部消除的，但借助于风险回避的一些方法，对某一些特定的风险，在它发生之前就消除其发生的机会或可能造成的损失还是有可能的。
2.4 转移项目风险
项目风险转移是进行风险管理的一个十分重要的手段，当有些风险无法回递、必须直接面对，而以自身的承受能力又无法有效地承担时，项目风险转移就是一种十分有效的选择。必须注意的是，所谓风险的转移，是通过某种方式将某些风险的后果连同对风险应对的权力和责任转移给他人。转移的本身并不能消除风险，只是将风险管理的责任和可能从该风险管理中所能获得的利益移交给了他人，工程管理者不再直接地面对被转移的风险。特别要注意的是，某些在业主看来较大的风险，其他方可能认为风险较小或者根本不是风险，甚至可能从风险管理中受益，风险转移并不是纯粹地向他人转嫁风险。在工程建设过程中，可能遇到的风险因素众多，工程项目的管理者不可能样样自己面对。因此，适当、合理的风险转移是合法的、正当的，这是高水平管理的体现。
2.5 接受项目风险
接受项目风险也是应对风险的策略之一，它是指有意识地选择承担风险后果。觉得自己可以承担损失时，就可用这种策略。如承包输电线路工程项目时，通道环境风险是随时存在的，为了达到项目目标要求，往往支出超过通道费用，但这种风险就是承建商可能接受的。
2.6 应急项目风险
对于输变电工程项目，由于项目的复杂性，项目风险是客观存在的，因此，为了保证项目预定目标的实现，有必要制定项目应急措施即储备风险。所谓储备风险，是指根据项目风险规律事先制定应急措施和制定一个科学高效的项目风险计划，一旦项目实际进展情况与计划不同，就动用后备应急措施。项目风险应急措施主要有费用、进度和技术三类。
3 结束语
总之，输变电网建设工程项目作为电力行业先行企业的基建单位更需要提高自身的安全管理水平，全面提升安全组织管理素质，提高工程质量管理，增加顾客满意程度，实施环境保护和污染预防，降低和控制广大职业安全卫生风险，实现与国际先进安全管理体系接轨，向运行单位移交可靠、安全、优质、环保的电力基建项目。
【参考文献】
关键要:海洋石油工程；作业危险评估法；安全；风险管理本文主要从风险管理为切入点，结合海洋工程企业中的项目为依托，对项目在施工过程中的风险进行分析并提出风险规避方法从而有效的避免风险的发生。
一、海洋工程项目风险的识别
（一）工程项目风险的定义及特点
海洋工程项目风险则是指在项目的策划、设计、建造、安装、调试以及后期投入使用各个阶段可能面对的损失。项目的风险在任何项目的任何过程中都会存在。如果不能有效的对项目的风险进行控制，可能会造成项目在实施的过程中出现失控现象，从而导致延长工期、增加成本、甚至项目失败影响企业声誉。任何海洋工程项目都有一次性、独特性和创新性的特点，项目风险也具有随机性、相对可预测性、渐进性、阶段性、突发性等特点。
（二）工程项目风险的分类
根据海洋石油项目的整体特点，基本可以分为可控风险和不可控风险两大类。可控风险指的是以人的主观能力可以控制住的风险，这些风险都可以有效的避免或者可以提前采取一定的措施进行预防，比如施工风险、安全风险、技术风险等等；不可控风险指的是客观存在的，不以人的意志为转移的风险，一般不能有效的规避或者采取预防的措施，例如政治风险、经济风险、自然灾害等等。
（三）海洋工程项目风险的识别
海洋工程的项目与传统的土建项目有着明显的区别，海洋工程的项目交叉作业多、涉及专业多、作业环境复杂、参与人员及设备较多等特点，那么在项目的运行过程中，如何对风险进行有效的控制，首先要对项目的风险进行识别，分析出属于哪类风险，这就要求首先做好风险的识别。以海上组块的安装为例，根据海上安装的施工方案，将该组块的海上安装过程分为“作业船就位、抛锚”、“组块挂扣”、“固定切割”、“组块起吊”、“组块就位”及“组块固定”这几个过程，通过对每个过程中参与作业的设备、人员及外部环境的研究，识别出了每个过程中的安全风险因素。如作业船就位、抛锚过程，参与的机具船舶有：发电机、绞车、锚机、通讯设备、两条辅助船舶及相关设施。参与人员有：作业船及辅助船船员、定位人员、指挥员。因此这个过程中可能的风险有：发电机及绞车故障、通讯设备故障、人员误操作、未按方案布锚、走锚等风险。同理可以得到其他几个作业过程的风险因素。因此有效的识别风险，是为了风险评估、风险应对和风险监控提供强有力的基础。
二、海洋工程项目风险的评估
在项目风险识别之后马上要对项目的风险进行评估，对项目所有的不确定的风险因素进行全面的分析识别后进行综合评价，区分出可控风险和不可控风险。如果有必要需要建立风险模型，通过专家分析进行风险评估并制定有效的方法进行应对。
（一）项目风险的评估的方法
项目的评估方法有很多种，例如作业危险评估法、期望值法、事故树分析法、敏感性分析法、模糊数学法等，而海洋工程项目中一般采用的评估方法是作业危险评估法（LEC法）。
（二）海洋项目风险评估
以海上平台安装为例，在海上平台的安装过程中，相关人员识别出在施工的过程中存在某种突发安全风险后，应该立即组织专家组对该风险进行评估，通过对“事故的不可预测性”、“措施的无效状态”、“人员暴露在危险环境下的频度”、“事故可能损失后果”的等等各个方面进行有效的评估，得到了风险因素的危险程度值及危险等级，为下一步风险的应对提供基础。
三、海洋工程项目风险的应对
（一）海洋工程项目风险的应对的方法
在风险评估完成后，为了保证项目的顺利进行，就需要专家组提出应对风险的措施和方法，应对风险的方式多种多样，但笼统的归纳后有以下两种：1、控制方法，及发现风险后提出有效的手段进行控制从而降低风险，主要以风险回避、风险遏制和风险转移等手段。一般情况下对于海洋工程中的可控风险，一般都会采用这种手段进行控制。2、利用财务手段。在海洋工程领域，大多数情况下业主都会要求分包商进行购买海事保险的方式进行风险分摊，尤其是在重大设备设施的运输、吊装等作业行为前，都需购买保险釆用财务的手段将项目风险进行转嫁。
（二）海洋工程项目风险的应对的原则
1、风险应对有针对性原则。在项目进行中，所采取的每一项措施都必须有针对性，否则势必会浪费企业资源。2、风险应对可操作原则。在发现风险后在经过专家组的论证后制定的每一项应对措施中都必须可操作性，不应仅仅停留在纸面上，否则对防范风险没有任何意义。3、风险应对最大执行力原则。在经过专家组的论证后制定的每一项应对措施后，应引起项目经理的足够重视，从项目高层着手保证这些控制措施发挥其应有的效用。4、风险应对全面原则。一般海洋工程项目的风险具有多样性，复杂化等特点，必须全面的指定有效的措施，需要采取多样的方法从不同角度对其予以全面控制。5、风险应对措施与经济成本相协调原则。在选择风险控制措施时，在相同效果的前提下采取成本较低方案。6、风险应对能力导向原则。控制安全风险时，主要以预防为主，在能力范围内可消除的必须进行处理，无法消除的最大化的削弱风险。
四、海洋工程项目风险的监控
（一）项目风险监控的概念
项目风险的监控是在对项目风险管理指定相关措施后对风险管理过程中的监视和控制。
（二）项目风险监控的目标
在项目风险监控措施的实施的过程中，都应该达到一些目标，这些目标包括：及早识别是否还有新的风险，避免已经发现的风险发生、减少风险发生后带来的损失、总结经验教训在本文中项目风险监控虽然处于项目风险管理的最末端，但是风险监控是贯穿于项目整个过程中的，因此建立一套可行的项目风险监控系统是必不可少的措施，也是风险监控的关键所在。
本文在综合考虑海洋石油工程项目特点及各类分析方法适应性的基础上，对组块的海上吊装安装过程进行风险管理研究，依此建立了风险源及风险识别、评估表，并基于尽早的识别风险，尽可能避免项目进行中事故的发生以及降低项目风险发生以后所产生的不利后果的目的，建立了兼具科学性和可操作性的项目安全风险监控系统。海洋工程项目的安全风险管理与对组块海上安装过程的安全风险管理类似，需要对全过程的作业信息进行收集并处理，识别出项目进行过程中的安全风险，并针对性的进行应对，然后评估每个风险因素的危险性及风险等级。若应对后的风险等级仍然较高，那就需要采取整改措施进行整改，若风险等级较低，则代表风险受到控制，可以继续作业。对风险识别、风险评估及风险应对的全过程实施风险监控，确保识别出所有的安全，且风险的应对措施能够被有效的实施，或对应对措施效果不好的风险进行整改。从而保证项目内每个风险因素都能受到有效控制。
作者:王增 孙诗杰 曹德明 单位:海洋石油工程股份有限公司
参考文献
[1]刘洪浩．浅议项目风险管理理论[J]．抚顺市中医院学理论．2011．
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[4]葛治江．国际石油工程EPC总承包项目安全风险因素分析[J]．石油化工建设．2009．
关键词:工程项目 风险体系 督查管理
工程项目的风险就是项目生命期中的风险,即可能导致工程项目损失的不确定性。而工程项目风险管理就是应用项目管理的成熟理论和方法对项目风险进行预测、分析变因、减少不确定性、化解、控制和处理风险。也就是说,工程项目风险管理是指项目管理人员对可能致损失的项目不确定性进行预测、预算、识别、分析和有效地处置以控制成本,为项目的顺利完成提供最大安全保障的科学管理方法。
1 工程项目的风险管理
通常,风险分类和风险排序的方法、标准等,企业在风险管理程序中都有详细规定,针对具体的项目,在策划时还应结合工程项目实际,因地制宜。施工过程中,项目经理部应根据项目风险管理计划,制订项目风险管理实施计划,配置相关资源,落实人员职责,确保风险管理活动有效进行。项目收尾阶段相比其他阶段风险存在的可能性要小一点,但并不能忽视。许多企业重投标、重合同、重施工、轻收尾。其实在收尾阶段并非没有风险。承包商在工程完工或竣工时必须及时办理相关备案手续,得到业主确认工程完工或竣工的文件,否则承包商无法证明已经按照合同约定履行了工期承诺。
2 工程项目的监督管理
土建工程项目质量监督管理的内容很多,有对施工的监督管理,有对人员的监督管理,有对材料的监督管理,有对设计的监督管理,有对机械的监督管理,有对施工工艺的监督管理。有对环境的监督管理等等。目前,由于设计原因造成的工程质量事故占很大比例,所以我们一方面在对施工阶段进行质量监督管理的同时,必须对设计阶段进行监督管理;另一方面要抓好工程的源头,搞好招投标阶段的监督管理。突出质量监督管理的重点,建立和完善各种保障制度,真正做到从设计到工程竣工全过程的质量监控。重点需要我们注意的问题是:
2.1监督检验机构
建章立制是开展工程质量监督管理的基础。要依据法律法规对业主的建设程序是否规范、各方主体资格与所有承担工程是否相适应、主体各方从业人员是否持证上岗、工程建设材料的质量控制和保证体系的建立是否完善、工程建设资料是否真实和完整、各方主体的职能及其从业人员是否到位等,建立起有效的监督管理体系。以确保工程质量的全过程受控。完善检验机构,广泛深入地开展工程质量检测工作,在建筑工程质量检测工作中占有重要的地位。通过科学方法鉴定建筑工程中使用的材料,结构构件成品和半成品的质量情况。通过检验,试配合理地使用原材料,推广新技术。
2.2施工监督管理
在制定和审核施工方案时,必须结合工程实际,从技术、组织、管理、工艺、操作、经济等方面进行全面分析,综合考虑,力求方案技术可行、经济合理、工艺先进、措施得力、操作方便,有利于提高质量、加快速度、降低成本。
3 工程项目的风险控制
3.1人员素质的控制
对人的控制包括两个方面,既包括对参与工程建设的具体的人的素质的控制,还包括对参与工程建设的各单位的资质的控制。如作为建设单位,在项目招标阶段,应选择与工程类别相适应的招投标公司进行招投标工作,降低由于自己能力限制或经验限制导致在招投标中选错承包人的风险,当然,如果选错了招投标机构,也会产生新的风险,所以,作为建设单位,最重要的降低工程风险的手段就是做好工程参与单位的选择工作,这既可以采用公开招标,也可采用邀请招标实现。
作为参与工程建设的其他单位,在对人的控制方面主要是控制好人员的素质。各个管理岗位要做到人尽其才,不称职的坚决予以撤换;对工程实施具体操作的作业人员,应保证他们具有相应的资格证书或上岗证,要对自己承担的工程质量负责,尽可能避免由于人的素质的因素导致的风险事件发生。
3.2工程材料的控制
许多工程质量事故的起因就是由于使用了伪劣的建筑材料。
3.3施工机械的控制
施工机械的选择,除应考虑施工机械的技术性能、工作效率、工作质量、可靠性及维修难易、能源消耗,以及安全、灵活等方面对施工质量的影响与保证外,还应考虑其数量和配置对工程质量的影响。此外,还要注意设备类型应与施工对象的特点及施工质量要求相适应,在选择机械性能参数方面,也要与施工对象特点及质量要求相适应。
3.4工艺方法的控制
对工艺方法的控制,主要是对施工组织设计的控制。施工组织设计的编制、审查和批准应符合规定的程序;应符合国家的技术政策,应有针对性,应在掌握工程特点及难点的基础上,根据具体的施工条件编制;采用的技术方案应该先进适用,所采用的技术应是成熟技术;对工程质量的控制流程应合理。突出质量监督的作用。
3.5环境条件的控制
施工作业环境的控制:作业条件是否良好,直接影响到工程质量。会给要求精密度高的施工操作造成困难。工程质量不宜保证。因此,建没单位和承包单位应共同努力,创造一个良好的施工作业环境。
与现行的建设监理制度相比，工程保险制度下的风险管理模式，是对建设工程全过程全方位的管理，从设计阶段开始，历经施工阶段和竣工验收阶段，直到运营保修期为止。它关注风险管理，强调预先控制，服务向前扩充，向后延伸，改变了建设过程中各干系人之间的关系，对整个建设项目的实施有着重大的意义和作用。
在这种模式下，风险管理单位在与保险公司签订风险管理合同之后，对风险评估报告做出分析，提出风险管理方案和大纲，然后派出以风险管理项目经理为首的项目管理班子，在设计阶段就开始介入，开展风险管理工作。工作内容的核心是针对工程质量保险标的进行质量和安全的全面管理与监督，以提高工程质量、降低风险、减少损失为工作目标，通过将事前预控与事中监控紧密结合，抓住风险源头，公正独立的对项目参建各方进行风险管理。
风险管理的方法和手段是建设工程风险管理的核心内容，也是突破原有管理体制的关键点，分别体现在以下 3 个阶段。
1.1 设计阶段
以严格设计审图为前提，以过程变更控制为手段，全过程降低项目技术风险。
（1）加强设计风险的识别与风险预控。风险管理在设计方案确定后开始介入，通过专家调查法等风险识别办法对设计方案进行风险识别，然后进行风险评估，按评估结果对扩初设计、施工图设计、施工图审查等阶段进行风险指导和预控，做到有的放矢，提高设计产品的质量。
（2）强化设计产品的使用功能和可建造性。在保证设计产品符合强制性规范条文的基础上，进一步考虑设计工作的特殊性和当地的气候和施工条件，把强调设计产品的使用功能和可建造性提到一个新的高度上来。
（3）发挥专家的技术优势，把好“四新”技术的应用关。利用风险管理单位强大的专家技术优势，对“新技术、新材料、新工艺、新结构”这四新技术的应用进行严格把关，确保工程质量的安全。
1.2 施工阶段
以事前预控为基础，以过程监控为重点，以治理通病为手段，降低工程质量风险。
（1）建立风险源清单，确定风险控制对策和措施，实现预前控制。风险源清单的建立，对业主、施工单位和风险管理单位起着未雨绸缪的作用，可以及早确定风险控制对策，采取响应的风险管理措施，实现积极有效的预前控制。
（2）建立数字化风险控制平台，实行风险动态管理。结合现场施工的具体情况以及数字工地的影像管理，制定有效的风险监控方法，根据各个专业分项工程重大风险等级的风险特征值和报警值，对施工现场以及相关的风险因素进行科学的、全方位的、全过程的控制和管理。
（3）强化要素管理，控制风险诱因。通过对现场人、机、料、施工工艺和施工环境的有效控制，从资质审查、准入控制、工艺样板引路和质量通病的治理等环节着手。
（4）强化过程控制，完善关键工序和重要部位的跟踪控制平台。对整个施工过程中进行动态控制，对于工程的关键工序和重要部位采取旁站等跟踪控制措施，严格把好质量关。
（5）检测公正、科学化。采取科学的检测、检查方法，实现对工程质量的评价以数据说话；充分发挥检测机构的公正、独立和科学性，确保工程内在质量。
（6）强化安全教育和方案审核，完善安全监管体系。通过宣传、授课、观摩等相对直观的教育方式，作好一线工人的安全教育，提高其对安全问题的感性认识和风险意识。作好安全专项方案与技术措施的审核，确保安全管理体系的有效运转。
（7）强化重大危险源的跟踪控制和应急预演，完善险情应急机制。应急预案的制定对重大危险源的控制不可或缺，通过跟踪控制和应急预演进行过程控制，有利于风险事故的减少。
1.3 运营保修阶段
（1）制定缺陷责任期和 10 年责任期的风险控制工作计划，督促有关单位提供建筑物和机械设备使用与维护手册，作好设施管理工作，避免因使用不当而引起的质量问题。
（2）组织专家对建筑物竣工状态、一年保修期结束后的状态、以后每隔一年的使用状态进行检查，出具检查与评估报告（以理赔范围为基础），必要时可以采取向使用者问卷征求意见的形式。
（3）督促尾项工程和质量问题的整改落实，合理规避缺陷责任风险。
2 、风险管理模式下三个关系的转变
推行建设工程风险管理制度，其基本手法是将风险进行转移和控制，在此过程中建设工程各干系人之间的关系将发生 3 个变化。
2.1 改变了业主与保险人的关系
在原有的工程保险制度下，保险人仅关注事后理赔，是一种消极的态度。现在是由共投体和保险人共同关注保险标的，在过程控制上明确了双方的责任和义务；双方共同以保证工程质量为底线，以最低限度减少社会资源的浪费为共同目标，有利于降低政府在建设工程上的风险责任，同时对保障社会公共利益有着积极的促进作用。共投体作为保险合同的一方，风险、责任共担，有利于协调勘察、设计、施工单位与业主单位之间的利益冲突，提高工程项目管理的效率。全过程风险管理的实施进一步提高了建设工程参与各方的风险意识和管理水平，积极有效地促进了我国建设工程领域的发展，满足了我国在加入 WTO 之后面对国外工程咨询公司挑战的需求。保险人积极参与工程建设的全过程管理，意味着保险人必须增强在工程保险领域的经验和保险实力，这将在客观上提高保险人的保险管理水平和效益。
2.2 改变了监理委托的关系
现有的监理委托关系的弊端如下：
（1）缺乏公正、独立性。由于监理受业主的委托，无形中受制于业主，对业主的不规范行为缺乏有效监督，监理工作缺乏独立性和公正性，不能做到真正公正、独立的第三方，从而也不能积极有效的开展监理工作，对于工程建设过程的监督管理也只是表面上、形式上的，这样就降低了建设工程的质量，对业主也产生了不好的印象，促进了监理工作的恶性循环。
不少业主是因为国家法律法规的要求不得不委托监理对建设过程开展监督管理工作，而委托了监理之后又不愿意放权，在投资、进度、设计这些方面都是业主的单方面决策，使得监理工作变成了仅仅是对施工过程的质量监督，这样就造成了监理的名不副实，从而降低了监理的工作职能和水平。由于监理对进度、投资没有管理决策权，当业主和承包商片面追求进度、投资方面的控制目标时，根据投资、进度与质量这三者的平衡关系，必然会降低质量方面的要求，而监理对此又无法控制，这样就造成了建设工程质量的低下。
（2）先天不足，无法弥补。现行建筑法规和体制下，监理的工作范围仅仅局限于施工阶段，不能参与项目的全寿命周期管理，不仅在保修期的服务少，尤其是在设计阶段无法介入，无法进行预先控制，而设计阶段对于整个项目的质量、投资、进度有着非常重要的作用，不能提前在设计阶段介入，那么施工阶段的风险控制就非常困难。
（3）安全管理缺乏资金保障，安全条例无法落实。由于安全管理资金常常无法到位，监理无法对安全管理工作进行监督，增大了安全事故的发生概率，间接造成了业主和政府的压力。
由保险人委托风险管理单位的优势，一是公正、独立。风险管理单位受保险人委托开展风险管理工作，目标是保险标的，作为独立于业主、承包商以及设计和勘察单位的第三方，真正具备了公正独立性，有效的提高了工程质量，把政府从实体工程质量安全的监督中解脱出来，降低了政府的压力，有利于保障社会公共安全利益。二是促进控制目标最优实现。风险管理工作的内容以质量和安全为核心，必然按高标准、严要求的原则进行风险管理。但与此同时，风险管理单位也要继承“监帮结合”的优秀传统，通过优化技术方案等手段提供增值服务，追求质量、安全、投资、进度四大目标的最优实现。三是管理要求更上一层楼。保险人关注的保险标的是 10 年责任险，期望能控制和降低风险，减少理赔，这就要求风险管理单位在质量安全管理方面要做的更高、更强、更细。
2.3 改变了检测机构的委托关系
现有检测机构委托关系的弊端如下：
（1）由施工单位委托的检测机构的工作缺乏公正独立性，为施工单位的利益擅自改动检测数据，出假报告，对工程质量的损害非常巨大。
（2）检测工作仅对来样负责，降低了检测机构的责任，提高了建设工程的风险。
（3）监理单位对材料见证取样流于形式，不能真正有效的对材料进行监督控制，失去了第三方检测的作用。
风险管理单位委托检测机构机制的优势，一是材料检测机构独立于施工单位，对整个工程的利益负责，提交的检测报告真正具有公正独立性。二是材料检测是风险管理单位的服务内容之一，是一项质量管理手段，材料检测机构必须对现场负责，化解了委托检测的风险，从而降低了工程风险，提高了工程的质量。三是通过落实材料检测机构责任，提高了检测机构的风险责任意识和服务水平。
3 、风险管理的作用和意义
（1）进行全过程全方位的风险控制。推行全过程管理理念，既可以将现有质量管理体系中各个割裂的环节有机整合，又可以通过对风险进行早期识别、评估，从而及时控制质量安全风险，更加有效地配置管理资源。
（2）强化设计风险管理，从源头上降低项目技术的风险。资料表明，多达 40%的质量问题是由于设计过程或设计原因引起的，因而，设计阶段的风险控制至关重要。现行审图制图尽管在保证设计质量、制约业主和设计承包商的不合理行为方面有卓有成效的贡献，但也存在如下争议和局限：一是审图公司由政府委托、有政府行为的属性，同时又要进行市场运作，其体制方面的矛盾难以理顺。二是整改单遭遇人情关。三是业主对于审图的必要性和严肃性认识不够。四是审图时效不合理。五是审图作为质量控制体系的一环，无法从项目整体运作的角度来看待工程质量风险问题，并且使风险流程控制缺乏延续性。通过推行建设工程风险管理制度，可以将施工图审查工作纳入风险管理体系，有利于保证其公正独立性，摆脱业主和设计承包商的干扰，提高对设计产品的质量控制。
（3）重视施工风险的识别与分析、评估，强调事前预控。事前控制做的好坏与否，对整个施工质量起着至关重要的作用，通过对施工风险的预判、预警和预控，可以使风险管理工作做到心中有数，有的放矢，有利于更加合理高效地配置监管资源。（4）保证了第三方的公正独立性改变了监理委托关系，保证了风险管理的公正独立性，有利于加大
现场监管的力度和深度，保证了社会公共安全利益的实现。
（5）强化了运行保修阶段的服务，降低因项目使用不当引起的风险。通过保修期内的质量检查，及时掌握项目的使用情况，有针对性的提出风险控制和解决方案，大大降低了保险人和业主的风险。
4 、产生的问题与改进措施
4.1 产生的问题
风险管理单位在风险管理过程中，按照风险管理大纲，对业主、承包商、供货商等项目参建方进行管理和监督，在试点工程中也取得了很好的效果，但也存在不少问题，具体可以归结为以下几点：
（1）风险管理中的责任分担还不明确，业主方、设计方、施工方和供货方的责任没有明确的法律法规等来界定。这给风险管理单位的工作带来了很大的困难。
（2）风险管理单位在操作模式上虽然与原有的监理模式有很大的不同，但是在很多方面还是摆脱不了原有监理体制下的做法，仍然存在很重的监理痕迹。
（3）风险管理单位的组织大部分仍然是按照原先的监理单位的组织来实施的，其人员也以原有的监理人员为主，缺少有经验的风险管理评估、分析人员。并且具有工程保险相关知识的人员也非常缺乏，降低了风险管理工作的可操作性和可实施性。
4.2 改进措施
面对在推行工程质量保险制度下进行风险管理所产生的问题，需要进一步采取措施，逐步解决。应该从以下几个方面来着手：
（1）建立相应的建筑工程质量保险法规体系。通过确定建筑工程质量保险中的业主财产险与参建各方（勘察、设计、施工方和风险管理单位）的责任险的配套实施措施，明确和落实参与建筑工程项目各方所承担的法律责任，这样可以更好的开展风险管理工作。
（2）建立对风险管理单位的资质认可和监督机制。由于风险管理单位工作性质的重要性，因此，对风险管理单位的资质认可和监督管理非常重要。应该建立有关风险管理单位资质认可的办法，使风险管理单位可以不断增强技术能力，持续改进和不断完善风险管理体系。
（3）整和资源，建立具有充分风险管理人力资源的风险管理单位。从审图机构、设计单位、保险公司等引进人才，与现有的监理公司的技术力量相结合，充分整和相应的人力资源，进行工程保险方面知识的培训和累积，使得监理单位可以顺利的向风险管理单位转变，切实提高风险管理单位的市场地位。
（4）加强风险管理工作的力度，不断弥补实际工作中不足。针对风险管理工作中的不足之处，还要进一步加强管理，优化方案，落实和加强风险管理措施，充分发挥风险管理信息平台的作用，提高风险管理人员的水平，使风险管理工作得到不断完善和提高。
5 、结束语
工程保险和风险管理制度对提高我国的建筑管理水平，完善建筑管理体系起着非常重要的作用。风险管理工作在试点工程上的实施也取得了巨大的进展，得到了各方的好评。但由于是刚刚起步，风险管理的操作模式也是在逐步探索之中，也产生了一些问题，不足之处再所难免。只有通过持续改革，不断加强风险管理工作，才可以不断完善工程质量保险和风险管理制度。希望本文可以为当前建筑业的风险管理工作提供一些新的思路，也能为监理行业的改革提供一些帮助。
参考文献：
[1] Inherent defect insurance. IMIA Conference. 2001.9.
[2] Advanced diploma in insurance. The chartered insurance institute. 2004.
[3] Scott E Harrington， Gregory R Niehans.风险管理与保险[M]. 北京：清华大学出版社。2001.
[4] Prasanta Kunmat Dey. Decision Support System for Risk Management ：a Case Study. Management Decision， 2001.8.
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