关键词：民营企业 企业发展阶段 人才管理模型
人才管理已经成为民营企业发展壮大的一个关键制约因素。很多民营企业的创始人对人才十分重视，但缺乏有效的管理方法，或者限于各发展阶段的资源制约无法施行成本高昂的人才管理。因此，根据民营企业发展阶段，建立与之相匹配的人才管理模型，既符合各个发展阶段的现实要求，又满足企业的长期可持续发展，对于民营企业的发展壮大具有非常重要的指导意义。本文充分结合现有的相关理论研究和一些优秀企业的管理实践，对此做出探索性的研究。
一、基本理论
1.企业发展阶段
企业发展阶段划分，主要基于企业生命周期理论。1972年，美国哈佛大学的葛瑞纳教授在《组织成长的演变和变革》一文中，第一次提出了这一概念，企业的生命周期是指一个企业从创立到消失为止所经历的自然时间。当前，广泛应用的四阶段理论，将企业发展阶段分为创业期、成长期、成熟期、衰退或再生期。中国改革开放只有短短30年的历史，而中国民营企业的历史大多不到20年。统计表明，我国民营中小企业的寿命为3～4年，民营大企业集团的寿命为7～8年。对于这些企业，大多直接从创业期或成长期进入衰退期，还没有机会进入成熟期。本文的研究，主要参照历史在15年以上，大多处于成长期的优秀民营企业的管理实践。
2.人才分类
为了便于本文的讨论，笔者根据多年企业人力资源管理的实践经验，按照能力和潜力两个维度，将人才分为四种类型。见图1。按照这种方法，可以将人才分为骨干人才、后备人才、实用人才和弃用对象。
能力，是指员工当前已经具备的岗位工作技能、知识和个性特征。可以通过学历、专业职称、同岗位类似工作经验、态度、动机、价值观等指标进行衡量。潜力，是指员工现在尚不满足从事某项工作的能力，但经过培养，将来非常可能胜任某项工作。潜力可以从学历、态度、动机、价值观等指标进行衡量。当然，衡量能力和潜力比较科学的根据是能力素质模型和科学的测评工具和方法。而且，衡量的标准在企业的不同发展阶段，也随之发生相应的调整。今天的骨干人才，可能在下一阶段变成实用人才，再接下来可能变成退出人才。
实用人才，一般年龄已经在40岁以上，已经形成自己的行为习惯，具备岗位需要的工作技能，但缺乏进一步提升的潜力。这类人才往往来自与自己水平相当的企业。
骨干人才，一般年龄在30-40岁，年富力强，还具有一定的可塑性。这类人才最有可能来自比自己优秀的企业。
后备人才，可以是应届或毕业时间较短的本科生、硕士生或者MBA。这类人比较单纯，社会经验较少，很容易完成组织的社会化，而且会成为企业最忠实、最中坚的力量。3-5年后，这类人才将相继转变为企业不同层面的骨干人才。
退出人才，可能由于年龄、身体状况、工作技能、价值观无法胜任工作的需要，经过培训或者转岗仍然不能胜任工作，则属于退出人才。这类人才来自企业自身。
二、基于企业发展阶段的人才管理模型
1.基于企业发展阶段的人才管理体系
人才管理体系，见图2：
人才管理体系由人才进入、人才退出、人才培养和人才机制四个要素组成。这些要素相互作用、相互影响。随着企业的不同发展阶段，企业的人才机制需要调整；人才进入、人才退出和人才培养三者的投入程度不断调整，从而形成不同发展阶段不同的人才结构。对四个要素的内涵和关系分析如下：
（1）人才进入。即人才招聘。人才的招聘分为几种不同的类型，企业在不同的发展阶段，所需的人才类型也不同。创业期，限于实际资源限制，应该是实用人才为主、后备人才和骨干人才为辅的人才结构。成长期，则是实用人才、后备人才、骨干人才并重的时期。成熟期，则是骨干人才、实用人才为主的时期。
（2）人才培养。人才培养的方式很多。第一，培训是最基本的方式。比较有效的培训有常规培训、导师制、在职MBA或EMBA培训等。常规培训，指公司内外部关于企业文化、制度、业务知识的培训。可以针对不同的级别，规定授课课时、学习课时、课件开发要求。导师制对于培养后备人才来说尤为重要。指定骨干人才成为优秀后备人才的导师，进行OJT（on the job training）培训。在工作过程中的指导、交流和学习，对于培养后备人才是非常有效的方式。在职MBA培训或EMBA培训，是很多优秀民营企业在成长期所开展的人才培养方式。这种培训，通常可以将优秀的实用人才转化为骨干人才。随着企业的发展，原来创业期间的骨干人才可能跟不上公司的发展，而转变为实用人才。对于这些忠诚度高、凝聚着企业成长经验的老员工，通过在职MBA培训或EMBA培训，往往能够帮助这类人才实行二次开发，使之再次转变为企业的骨干人才，从而避免沦为企业的退出人才。这类培训的优点，可以增加企业人力资本储备和社会资本储备，提升团队的凝聚力。
第二，对于人才培养来说，更为重要的是，形成企业的职位序列，通过职业发展规划，将员工成长与公司发展紧密相连。通常，我们可以开发出技术序列、管理序列、营销序列、技工序列、职员序列等职位序列。通过建立这些职位序列的能力素质模型，可以让员工结合自身的兴趣、特长，根据企业的人力资源规划，选定合适的职业发展目标进行发展。这样做，不仅是对人才的培养，也是对人才的激励和保持。
第三，企业的知识管理，对于人才培养来说，也十分关键。通过案例总结，把个人知识和经验变成组织的知识和经验；通过信息化系统，把零散的经验变成固化的管理流程。
（3）人才退出。人才退出，是人才管理系统中十分重要的一环，也是容易忽视或产生偏见的一环。人才退出的关键，是变被动性退出为主动性退出，变消极性甚至破坏性退出为积极性和建设性退出。被动性、消极性退出，指骨干人才留不住，甚至出现高管集体跳槽到竞争对手企业，造成大量的人才、客户、业务流程方面的损失；同时，退出人才出不去。良好的状态应该是少量的退出人才，通过积极健康的退出机制能够退出，而骨干人才则因为退出成本高，而无法退出企业。
（4）人才进入、人才退出、人才培养之间的关系。进入的人才，如果是退出人才，则通过人才退出渠道退出，所以招聘一定要尽量提高一次性成功率；如果是后备人才或者实用人才，则有望通过人才培养转变为骨干人才。如果人才进入、人才培养环节做得足够好，则人才退出环节的失误就会减少，反之亦然。
（5）人才机制与其他三者的关系。人才机制与人才进入、人才培养和人才退出都发生联系，而且只能通过这三者得到价值的体现。人才机制包括绩效管理、薪酬、福利、任用、培养、退出等一系列制度安排。当然，人才机制在企业的各发展阶段有所不同，对于不同类别的人才也应该有所不同。
在企业创业期和成长期，安排核心高管持股或期权制度，可以吸引到来自更加优秀企业的骨干人才，牵引公司的发展，实现组织与骨干人才共同创业。将企业高管的EMBA培训与退出相联系，公司可以出资让优秀的员工参加培训，但必须与公司签订合同，如果在规定的任期内退出，则要自己承担相应的培训费用，这种机制就能限制骨干人员的退出。安排健康的退出机制，可以保持目标、利益的一致性，让老员工能够接纳新员工，接受企业变革，推进公司的进一步发展。同时，组织也与曾经付出努力、做出贡献的员工一起分享企业的成功。从而实现企业的良性循环。
2.企业发展阶段与人才管理投入匹配图
将企业发展阶段与人才管理相匹配，建立企业发展阶段与人才管理匹配图，见图3。横坐标是企业四个发展阶段，竖坐标是人才管理投入。a、b、c三条曲线分别代表人才引进、人才培养和人才退出。
对于三条曲线的分析如下：
人才引入曲线：在创业期、成长期，企业对人才进入的要求一直保持着较高的增长要求，这种增长在成熟期的开始放缓，在衰退期下降。
人才培养曲线：与人才引入趋势基本相同，但是在成熟期基本保持稳定。
人才退出曲线：与上两条曲线的趋势相反。在创业期，基本没有人才退出，积累人才是关键。这条曲线在成长期和衰退期要求较高，而在成熟期对人才退出的要求最低。在企业衰退期，实行人才退出很好理解。那么，在成长期的人才退出则是公司的主动选择。伴随着企业的成长，企业要迈上新的台阶，必然要发生很多激烈的变革，这也是创业期的员工最容易掉队的时候，一旦少量老员工经过人才培养仍然不能转化为实用人才或骨干人才，就必须坚决地予以退出，否则他们一定会破坏、阻碍企业的进一步发展。但是，我们应该通过人才培养，不断实现人才的二次开发，尽量避免曾经的骨干人才的退出。当然，如果能够变企业衰退期为再生期，则匹配图将开始新一轮的循环。
参考文献
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1.为简化新办第三产业企业审批手续，提高办事效率，由市计委、市集体经济办牵头、组织各有关部门参加，成立市政府第三产业联合审批领导小组，下设联合审批办公室，其主要任务是简化企业申办第三产业的审批程序；督促各有关部门提高办事效率；协调、解决企业在新办第三产业企业过程中遇到的特殊困难和重大问题。各区、县也要尽快成立相应的联合审批机构。
2.企业法人因安置富余人员兴办第三产业，申请变更原登记注册事项的，除增设具备法人资格的分支机构外，其它事项由企业法人依据章程自主确定，可不再提交上级主管部门批件，直接向工商行政管理机关申请。为鼓励全民所有制企业用一部分国有资产开办集体所有制的第三产业企业和劳动就业服务企业，企业在办理登记注册手续时，只需提交上级主管部门的资产负债表或国有资产产权登记表，由国有资产管理部门开具资金信用证明，按规定核定占用费后，到工商行政管理机关办理注册登记，不再另行办理验资手续。职工自筹资金或合伙经营的，可以委托本地区或跨地区的验资机构出具验资证明。
3.除军队房产外，对以租赁房屋为企业用房或经营场所的，企业可凭产权方出具的房产证明及双方房屋租赁协议，直接到工商行政管理机关办理注册登记。鼓励中外合资企业与本市具有法人资格的企业联营开办生产型、科技型企业。具备条件的，可直接到所在区、县工商行政管理机关申请办理注册登记。
4.鼓励企业富余人员，经原企业同意，可自愿组合、自筹资金合作合伙兴办新的第三产业企业；允许企业采取资金入股或投资入股的方式兴办股份合作制第三产业企业；支持和鼓励企业职工按照合作制的原则兴办职工消费合作社；对具备资金、场地、设施、人员和技术力量等基本经营条件的企业，允许跨行业开展多种经营。
5.放宽审批有条件的第三产业企业和劳动就业服务企业开展批发业务。生产企业开办的有商业批发业务的企业，除国家有特殊规定的商品外，可以从事非自产商品的批发经营业务，其注册资金可区别不同经营项目，适当降低限额起点；商业零售企业兼营批发业务的，其批发营业场地面积要与批发业务相适应，不作具体规定。对第三产业企业和劳动就业服务企业中，批发兼零售企业的最低批发销售额占销售总额的比例和零售兼批发企业的最高批发销售额占销售总额的比例，不再作具体规定。允许企业灵活经营，能批则批，能零则零。
6.企业申办第三产业，经上级主管部门审核批准后，可直接到所在区、县工商行政管理机关办理营业执照；如涉及到行业主管部门时，各有关行业主管部门要尽量简化手续，提高办事效率，在收到企业申报5天内必须给予明确答复。市、区（县）两级联合审批办公室在联合办公时，可吸收有关行业主管部门参加，加快审批速度。工商行政管理机关对符合开办标准和从业条件的申请，要加快审批，登记发照。
7.新办不需增加劳动工资指标的全民所有制第三产业企业，由各区、县、局（总公司）自行审批，抄报市计委和市政府主管委、办备案，凭国有资产管理部门开具的资金信用证明到工商行政管理机关登记。
8.适当提高新、老第三产业企业和劳动就业服务企业职工的计税工资标准，一般行业可由每人每年1800元调整到2200元，特殊体力劳动行业可由每人每年2160元调整到2560元，在成本（费用）中列支，另外可根据企业经济效益高低，由各区、县、局（总公司）审核后报税务机关批准，在上述计税工资标准基础上，可在上下不超过30％的范围内浮动。
9.新开办或原有第三产业企业和劳动就业服务企业，安置富余人员的工资、奖金，可按照原单位上年在成本中列支的人均工资总额，由原单位劳资部门开具证明后，在成本中列支。分配制度和工资形式，可根据自身的经济效益高低和生产经营特点，按照按劳分配的原则，由企业自行确定。经济效益高于主办单位的，在处理好积累与消费关系的前提下，职工的工资水平可高于主办单位，反之，则应不高于主办单位。安置进来的富余人员的工资水平由接收单位重新确定。
10.对从事饮食、服务、修理、服装零活加工的第三产业企业和劳动就业服务企业职工，经有关部门批准，可实行提成工资。
11.安置到第三产业企业和劳动就业服务企业的富余人员的退休费统筹基金、职工待业保险基金，仍由原所在单位缴纳。职工达到退休年龄时，仍回所在单位办理退休手续，享受退休待遇。其中到社会上待业的，由原所在单位出具证明，按规定享受待业保险。
12.安置到第三产业企业和劳动就业服务企业的各类人员，均应与所到企业签订劳动合同。其中安置的富余人员要签订安置 合同，聘用人员要签订聘用合同。签订各类合同要按照平等自愿、协商一致的原则，明确双方的责、权、利。合同一经签订即具有法律效力，双方必须严格履行。
13.各金融机构要在信贷计划的总盘子中，划出一定的贷款规模，用于支持第三产业的发展。市工商银行今年要安排1？2亿元贷款，专门用于支持第三产业企业和劳动就业服务企业的发展。市劳动局要安排一部分资金，用于贷款贴息。
14.对发展第三产业的贷款，要贯彻区别对待、择优扶持、讲究效益、有借有还的原则。在保证归还贷款的前提下，企业自有资金比例可按不低于10％掌握。对规模较小的企业，可用少量流动资金贷款支持其营业用房的装修和值价不高的设备购置。允许信用社向从事第三产业的集体企业发放小额固定资产贷款和简易设备维修贷款。
15.凡新开办具有法人资格、独立核算的全民、集体第三产业企业和劳动就业服务企业，当年新安置富余人员达从业人员总数60％以上的，可给予免征所得税两年的照顾；当年新安置富余人员达从业人员总数30％以上不足60％的，可给予减半征收所得税两年的照顾。对原有具有法人资格的独立核算的第三产业企业和劳动就业服务企业，当年新安置的富余人员达到从业人员总数60％以上的，可给予免征所得税两年的照顾；新安置富余人员达到从业人员总数30％以上不足60％的，可给予减半征收所得税两年的照顾。
16.对安置富余人员新办及原有第三产业企业和劳动就业服务企业，凡从事旅店、饮食、修配、修理、加工、浴池、理发、缝纫以及从事装卸搬运业务的，当年新安置富余人员达到从业人员总数60％以上的，可给予免征营业税一年的照顾；当年新安置富余人员达到从业人员总数30％以上不足60％的，可给予减半征收营业税一年的照顾。
17.对年利润20万元以下的第三产业企业和劳动就业服务企业，减免税期满后，继续按八级超额累进税率缴纳所得税。其中年所得税负担率超过33％的企业，对其超过部分免征两年，全部做为企业发展基金。
18.企业的富余人员，从事个体和私营饮食、服务、修理、服装零活加工、小副食、小百货行业的，从领取经营执照之日起，给予减半征收营业税和所得税一年的照顾。
19.安置富余人员的企业在申请减免税时，必须持有原单位劳动部门开具的证明。
20.允许新办的第三产业企业与主办单位签订合同，实行税后大包干经营责任制。
21.第三产业企业和劳动就业服务企业，用银行贷款进行技术改造的，可用税前新增利润归还贷款本息的60％。
22.合理规划和安排好新办第三产业的经营场地问题。城市规划管理部门要协助各区、县实行统一规划，安排专门用于第三产业的场地。原有建筑在符合规划的前提下，按所在地区，经市、区、县规划管理部门批准后，可用于改造发展第三产业网点。市、区、县规划管理部门要组织专门力量加快审批第三产业建设项目占地，为发展第三产业提供服务。拆迁旧有第三产业企业和劳动就业服务企业网点，要由拆迁单位给予经济补偿，不能平调国营、集体第三产业企业和劳动就业服务企业的资产。在市政建设和危房改造中，要划出一定比例用地，有偿用于新办第三产业企业和劳动就业服务企业网点。
民营企业作为我国国民经济中的重要组成部分，起到了促进我国社会主义市场经济发展的重要作用，通过对于民营企业的转型改革，将进一步促进民营企业的发展更适应我国日益增长的人民需求和社会需求，同时也为人们生活水平的不断提高产生了十分积极的影响。文章主要通过以下分析，为我国民营企业的健康发展提供理论依据，从而进一步的加快我国的社会主义经济建设。
1 我国民营企业转型升级的主要因素
1.1 生产要素成本的提升
随着社会生产水平的不断提高与相关材料资源的不断减少，使原材料的价格也不断提高，这要求我国的民营企业不得不进行改革以适应经济成本的日益增长。在我国目前的社会主义市场经济当中，物价的不断上涨为许多的企业都带来了一定程度的影响，在企业的经济利润提高的同时，原有的原材料成本预算已经无法满足目前的价格增长，从而进一步加重了民营企业的成本资金压力，阻碍了企业的经济健康发展。[1]
1.2 资源环境的约束
随着经济水平的不断提高，我国逐渐意识到在快速发展过程中所面临的资源浪费问题，资源的逐渐短缺已经成为我国面临的主要环境问题，资源的短缺与环境的污染不仅限制了我国民营企业的健康发展，同时也为我国的综合发展产生了阻碍。为此，我国提出了相适应的可持续发展战略。在可持续发展观战略的要求和引导下，我国民营企业必须实现可持续发展的改革模式，从而进一步的适应社会未来的发展需要。
1.3 民营企业的发展现状
目前，我国的民营企业作为国民经济中的重要组成部分，成为了引导我国国民经济健康发展的主要因素，同时也为非公有制经济的地位提升产生了积极的影响。而在我国民营企业的经营模式中，大部分都属于中小型企业，整体的发展情况和水平相对落后，这在一定程度上制约了民营企业的综合发展。[2]与此同时，中小民营企业由于资金成本较低，无法实现相关产业的转型和升级，造成企业的经济发展缓慢，为我国民营企业的整体经济水平发展都产生了一定的影响。
综上所述，必须实现对于我国民营企业的转型和升级，加快民营企业的经济发展，提升其综合的发展空间，创造良好的改革环境以提升我国的综合经济实力。
2 我国民营企业转型升级的主要问题
2.1 市场经济的压力增长
随着我国经济的国际化、全球化发展，使我国的许多民营企业逐渐无法适应社会市场经济发展，一些先进化的管理理念和发展政策都已经无法满足我国综合经济的建设，因此，我国的民营企业提出对于企业的转型和升级改革。[3]与此同时，在民营企业进行改革的过程中，市场经济的压力导致企业在经济转型的过程中受到了一定程度的制约，各个企业之间的竞争压力也逐渐增加，使得我国的民营企业在转型升级的过程中始终受到市场经济压力的制约。
2.2 资金的短缺
在我国的民营企业实现转型升级的过程中，需要大量的资金进行新技术新设备的引进和改革，而资金的短缺也成为影响企业改革的主要因素之一。一方面，由于民营企业通常都是中小企业，流动的资金量相对较小，对于实现改革的资金更是严重缺乏；同时由于政府的相关支持力度较低，也无法实现企业的大资金贷款等措施；另一方面，国家政府部门在积极支持的过程中，也存在一些改革资金无法成功下发到民营企业当中的不良社会现象，这是目前社会中存在的现象之一。
2.3 融资体系的不完善
在我国的民营企业经济发展过程中，融资成为企业经济发展提供资金的主要手段之一，通过融资体系的合理建立，将有效地缓解企业中的资金短缺问题，进一步促进企业的经济发展。目前，我国的大部分民营企业中的融资体系都不够完善，许多的相关制度建立都缺乏合理化和先进化，从而导致融资困难造成的资金短缺，影响了企业的经济发展和转型升级改革。[4]与此同时，国家相关政策的支持不全面，使民营企业的融资渠道狭窄，银行贷款也缺乏相关政策的支持和保障，不利于民营企业的转型和升级。
3 我国民营企业转型升级的基本对策
3.1 营造良好的市场经济环境
在我国的市场经济建设发展中，许多政策和法规对于民营企业支持的力度相对较弱，使得民营企业在发展的过程中承受了巨大的市场经济压力，从而限制了企业的转型升级。因此，国家必须为民营企业营造一个良好的市场经济环境，加大对于民营企业发展的支持力度，出台相关的政策和法律法规，地方政府也应当对于民营企业的发展放宽政策，加强对于部分民营企业的管制，促进非公有制产业的健康发展。
3.2 加强政府的相关政策支持
一方面，国家可以建立相关的管理部门，实现对于民营企业资金合理利用的有效监督，保证企业资金的合理使用，也可以要求地方政府出台相关的支持政策，放宽民营企业的要求标准，扩大民营企业的经济发展空间；另一方面，国家可以加强对于银行的保证，使银行可以建立对于民营企业贷款的政策优惠制度，从一定程度上缓解民营企业的资金压力问题的同时，具备更多的流动资金对企业内部进行优化升级，实现现代化的转型改革，加快民营企业的综合水平提升。[5]
3.3 建立健全的融资体系
对于民营企业来说，应当在企业内部制定符合企业经济发展实际情况的融资体系，使体系更加科学化、合理化，充分拓宽融资渠道，保证企业可以在良好的资金环境下进行转型和升级。对于国家来说，可以加强大中型金融企业对于民营企业的融资支持，积极扶持发展中的民营企业，通过资金的稳定保障，进一步促进民营企业的转型和升级，提高企业的综合经济实力，为我国的国民经济发展做出巨大的贡献。
关键词：浙江 民营企业 投资 垄断行业
一、引言
改革开放给民营企业带来了重生，加入WTO，浙江省民营企业又迎来了更广阔的发展空间。但是，随着循序渐进的发展，民营企业还是遇到很多的阻碍。民营企业难入垄断行业成为浙江省民营企业发展遇到的棘手问题。《国务院关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干意见》（也称“新36条”）的，让浙江省民营企业看到了希望，为他们的资本找到了新的方向。而问题也摆在面前，民营企业进入垄断行业，要面对的是庞大的对手，多变的市场，以及自身资金少、规模小、信誉低、人才和管理跟不上等弊端。本文对浙江省民营企业投资垄断行业遇到的问题与对策进行研究，以期对其投资垄断行业过程中遇到的问题提供一定的应对措施。
二、浙江民营企业投资垄断行业的必然性
（一）民营企业资本剩余
民营企业的蓬勃发展，资本的无限量膨胀，使得其投资的管道显得越来越狭小，已经容不下如此庞大的剩余资本。于是，民营企业剩余资本在市场上乱窜，碰到什么“炒”什么。“炒”房，“炒”煤，“炒”大蒜、绿豆、棉花等农产品，都留下了浙江省民营资本的身影。多余的民营企业剩余资本对抬高某些产品价格的作用明显，造成物价水平的上升，不利于社会安定和经济稳定持续的发展。因此，民营企业应该为剩余资本寻找一个合适的、有发展前途的安身之处。
（二）国家政策
2005年2月出台 “非公经济36条”（《国务院关于鼓励支持和引导个体私营等非公有制经济发展的若干意见》），这是第一次以中央政府名义的支持民营企业发展的纲领性文件。2010年5月13日，中国政府了《国务院关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干意见》，也称“新36条”。意见鼓励和引导民营企业资本进入六大领域：基础产业和基础设施、市政公用事业和政策性住房建设、社会事业、金融服务、商贸流通、国防科技工业；同时，鼓励和引导民间资本重组联合和参与国有企业改革、积极参与国际竞争，推动民营企业加强自主创新和转型升级。作为民营资本较充裕的省，浙江省对国务院出台的“新36条” 做出了积极响应。国家和省政府的政策导向成为浙江省民营企业投资垄断行业的良好契机，垄断行业成为浙江民营企业重要的投资方向。
（三）垄断行业现行发展效率低
由于传统体制的原因，垄断行业长期以来都是由国有企业控制的。但是国有企业产权的所有者缺位决定了国有企业的治理制度是政府对国有企业控制，这种控制削弱了企业运行的效率。而以私有产权为基础的民营企业通过法人治理结构将所有者、董事会及高级经理人的权利进行有效的分配和制衡，能够提高资本的运营效率，保证资本的增值，所以，民营企业投资垄断行业是垄断行业发展所需要的。
三、浙江民营企业投资垄断行业的趋势分析
浙江省民营企业投资垄断行业的趋势到底是怎样的呢？笔者对浙江省民营企业投资垄断行业的状况和趋势进行了分析。
由表1和图1分析可得，2004-2008年，民营企业投资在垄断行业的资本一直在一个区间内变动，2005-2006年大部分都有一个投资量上升趋势，但很快又下降了。合理推测，这应该是民营企业本来借着“非公经济36条”的东风想在垄断行业有一番作为，可实际情况并不如预期这么乐观，一系列的阻碍让民营企业只能止步于门口。2010年“新36条”的出台，更加有力地鼓励引导民营企业投资垄断行业。所以说，民资进入垄断行业是一个必然。但经过2005年的教训，相信民营企业再投资垄断行业会比较慎重了。总的来说，政策的大力鼓动，资本大量剩余，发展受限等一系列情况会迫使民营企业考虑投资垄断行业，但在投资过程中，浙江民企还需解决所遇到的问题，克服一系列的困难，以使其自身能立足于垄断行业。
表1浙江省民营企业投资垄断行业的近期趋势（单位：万元）
四、浙江民营企业投资垄断行业存在的问题及原因分析
（一）民营企业“进不去”
虽然一系列政策的出台，民营企业已经被允许进入原国有企业垄断的行业和领域，然而在现实中,民营企业在行业准入上仍然遇到“看得见、进不去、一进就碰壁”的“玻璃门”现象。民营企业“进不去”垄断行业主要有以下几方面的原因：
1.传统体制障碍。国家在出台关于鼓励民营企业在垄断行业发展的文件上存在着自相矛盾的问题。新旧“36条”都强调允许、鼓励民营企业投资电信、铁路、民航、石油行业和领域，加快进行改革，引入市场竞争机制。但是，《关于推进国有资本调整和国有企业重组的指导意见》这一文件又明确七大行业将由国有经济控制，强调在电力、通信、石油等领域内国有经济绝对控股。很明显，面对这些前后“变脸”的文件，民营企业想要在垄断行业占有一席之地，仍然困难重重。
2.民营企业怯于投资垄断行业。由于缺乏投资垄断行业的经验，浙江民营企业投资垄断行业后的预期效益很难估计。此外，垄断行业的项目大都属于大型的且国家重视的项目建设,在特殊情况下存在被国有化或兼并的风险，且政府关于特许经营政策的负面变化都有可能造成项目的损失。由于面临较大风险，民营企业往往怯于投资垄断行业。
3.民营企业缺少挤进垄断行业的筹码。长期以来，垄断行业都由国有企业控制，民营企业欲争取一片自己的领土单靠政策的鼓励是不行的，需要出奇制胜。当民营企业以同质化产品进入时,市场价格竞争激烈,国有垄断企业和政府所得利益受损, 国有垄断企业会抵制民营企业,进入门槛相对较高。但是，若民营企业以差异化新产品进入国有垄断行业,对现有国有垄断企业利润影响较小,能以产品优势扩大消费者剩余,进入门槛就低。而民营企业目前就是缺乏这种创新筹码来挤进垄断行业。
（二）民营企业进去了也难留住
民营企业要进入垄断行业遇到很多的障碍，要在垄断行业有稳定长远的发展还需要克服更大更多的挑战，即使“进去”了还要面临“留不住”的尴尬局面。造成这种局面主要有以下几方面的原因：
1.融资能力不足。我国金融体制环境一直以来都是优待国企，民营企业向银行贷款受到种种限制。融资能力不足一直以来是民营企业发展的大问题。由于垄断行业的发展需要大量的资金，因此在垄断行业民企的融资问题表现得更为严重。
2.缺乏与行业对等的技术水平。浙江省民营企业在电子电器、机械制造、电脑通讯以及精细化工行业不乏佼佼者,并屡屡涉足高科技领域，取得了很大的成功。一些资金实力雄厚的民营企业虽然已经具备对某些垄断行业项目建设的投融资能力, 但是却缺乏与工程相应的技术、管理人员,缺乏大型项目管理能力。
3.民营企业忽视可持续发展。浙江省大多数民营企业存在经营管理体制不健全，管理粗放，企业家素质不高等问题，短视现象普遍。这些问题的存在导致民营企业参与垄断行业开发过程中往往存在急于收回投资、尽快获利的投机意识，在经营理念和实际操作中不可避免地产生一些负面效应，造成资源的破坏，无法形成可持续发展。这也成为民营企业难以立足于垄断行业的重要原因。
（三）民营企业在垄断行业发展遭遇瓶颈
一直以来，民营企业都只局限在自己的领域里发展。现在，垄断行业对民营企业敞开了大门，由于缺乏经验，许多民营企业喜欢借鉴国有企业的发展模式在垄断行业中求得生存和发展。因此，就有可能走国有企业的老路，使其在垄断行业的发展遭遇瓶颈，无法获得大的发展。
五、浙江民营企业投资垄断行业存在问题的对策
（一）民营企业密切关注政策动向，把握时机
从“非公经济36条”到“新36条”，可见政府越来越注重鼓励民营企业投资垄断行业。民营企业要密切关注政府的相关政策，努力使自己跻身于垄断行业以寻求新的发展。
（二）发展多元化的融资形式，破解融资瓶颈
垄断行业的特征决定了其进入壁垒高，绝大多数民营企业的经济实力难以承受石油、天然气以及电力开发的前期投入和高额成本，而新能源未来市场的不确定性更让银行对民营企业惜贷。民营企业进入应寻求多元化的融资方式，除了争取银行贷款外，还应通过私募或风投基金、政府投资、协会支持等来获取资金支持。此外，随着资本市场的发展和完善，民营企业还可以通过公开发行股票和债券的方式向社会筹资所需资金。
（三）委托专业公司进行大项目的建设管理
民营企业对于垄断行业大型项目建设的技术和管理水平尚不成熟，为解决这一困难，民营企业可委托专业的项目建设管理公司代为建设管理，通过签订一系列的合同，将项目建设的全部风险转移给总承包公司。这样既可以降低民营企业的风险，也可以从中学习和积累经验，为以后项目的建设管理打下基础。
（四）民营企业进入垄断行业要坚持可持续发展
民营企业在参与垄断行业开发与经营过程中，应树立长期发展的战略思维，不仅重视生产效率与效益，更要重视社会效益，经营的过程中保护环境，做到统筹兼顾、持续发展。
（五）民营企业差异化竞争
由于民营企业以同质化产品进入垄断行业时所遭遇的阻力较大，因此，浙江民营企业应制定正确的战略，寻求创新，开发差异化产品，以此作为其挤入垄断行业的重要筹码。
六、结论
浙江省民营企业进入垄断行业是一个必然,只是当下尚处于历史的转折点，要面对巨大的考验。面对豁然打开的垄断行业的大门，浙江省民营企业应该努力开拓适合自己发展的领域。虽然政策已经下达，但民营企业进入垄断行业还是会遇到许多阻力。要克服这些阻力，一方面寄希望于政府政策的有效落实，更重要的还是要靠民营企业自身的努力。只要对企业、行业、市场做出正确的分析，运用正确的发展战略，浙江许多民营企业会在垄断行业获得新的发展。
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关键词：民营 民营企业文化 企业文化 文化
中图分类号：F270 文献标识码：A 文章编号：1672-3791（2016）11（b）-0066-02
一个民族的强盛离不开经济的强大，而经济的繁盛离不开企业的发展，文化是企业发展必不可少的因素。随着经济的不断发展，国民经济中民营部分的占比越来越大，因此，民营企业也应该得到更多的关注，而文化建设是一个企业发展壮大不可或缺的重要元素并且地位也越来越高。民营企业在目前中国的社会发展中展现出越来越重要的地位，但是，大多数民营企业在如今的市场竞争中，表现出制约其长期发展的弊端，很难做到强劲发展。所以，民营企业一定要重视企业文化对企业发展的强大作用，增强企业文化发展，提升企业生存与进步的技能，增强核心文化竞争力。
1 相关概念的界定
1.1 企业文化
企业文化包括广义企业文化和狭义企业文化两方面。就广义而言，社会文化包含企业文化，可将其称之为社会文化的第二种文化。企业文化经过企业职员的自我控制力以及向客户供给所需的各项服务，进而表现出企业的运营特点、团队精神、策略标准、企业认知、世界观和行动规则。在狭义方面，企业文化表现在以人为本的经营理念。企业文化强调人本思想，注重精神文化的作用，期望通过文化的约束力来规范行动，引导正确的价值观，同时树立正确的道德准则，提高职工的积极性并激发出其创新性，为企业和社会的进步而奋斗，同时经过多种途径对社会文化发展产生帮助。
1.2 民营企业的含义
民营企业是一种经济理论，虽然社会普遍承认这种理论，但是在内向和外向上均存在一定的争论。国民经济包括民营经济、国营经济和官营经济，其根本在于“营”，而载体在于“民”，民营等经济成分包含在运营机制的范围中，企业运营的实现方式通过它来呈现，并不单纯指所有制理论。民营经济与生产资料所有制不存在特定关系，个体企业、私企、国企等均属于民营经济范围。
1.3 民营企业文化的含义
民营企业文化指民营企业的企业文化，民营企业在运营进程时沉淀下来的独特的运营模式和运营概念，它不仅拥有一般企业文化的共同特征，而且具备其独特性，尤其在本国民营企业发展和经营的进程中存在我国传统社会规定、社会背景、文化风俗等因素的浸染。民营企业文化的内涵主要是民营企业文化的构成因素，从广义的角度来说，主要包括企业的物质文化、行为文化、制度文化和精神文化4个部分。
2 民营企业文化建设方面所面临的问题分析
2.1 企业文化中的短视弊端造成目前民企的信任威胁
民营企业的企业文化具有非常恶劣的家庭化、个体化、非理性化的特点，企业领导人所有行动的终极目的除了为自身和其家庭收敛钱财外再无其他，鲜有公众责任感、国家使命感，各企业经管理者好大喜功，运营模式只求简单高速，且周期短、缺乏诚信的例子比比皆是。就我国历史上的民营企业的发展历程而言，依据个人勤奋、信守承诺白手起家的实业家的确较多。但不可置否，也存在一部分企业家自开头就采用投资欺骗、广告诈骗、商标侵犯、合同假冒、服务欺诈等方法掩耳盗铃，还有的利用特别方式和特殊力量等非正式手段敛财致富。
2.2 企业文化的层次较低，很难保证企业长远发展
纵观中国这几年的形态，民营企业文化包括家庭情感型、章程制约型、理论指示型和追求标准型4种。中国大部分民营企业的企业文化存在于前两种类型，而后两种类型则比较少。以上4类企业文化根据它们对实际劳动生产力影响力大小进行区分，主要有第一层面、第二层面、第三层面以及第四层面，档次也依次由高到低。根据民营企业文化存在的进程可知，因为企业文化的构成和进程缺少章程化和系统化，而且文化影响力也不够深，在实际生产力方面的影响力不强，所以一定要加快改革速度，并加强改革力度，锻造出具有强烈意识的指导导型企业文化，尤其要打造出追求高境界企业文化的企业。民营企业改造成理论指导型企业然后锻造出高境界的企业文化，这样才可以让企业文化提升到更好的层次，从而创造出强有力的企业文化竞争力，同时可以让民营企业发展得更长久，并打造出更广袤的成长天地。
2.3 用人唯亲
来源于我国已有的人们一直认为民营企业是依据宗族文化的积淀发展而来的宗族理念非常浓郁。企业的人事管理存在严重的亲戚关系脉络，以负责人为中心的第一中心圈；以亲朋好友为主的第二关系圈；以员工为主的第三普通职工层。这种分层普遍存在于“等级有别”的企业中，而价值理论、管理标准、权益分配等均表现出关系网内部大于关系网外部，自己人大于非自己人，感性大于非感性，联系大于标准，人脉大于制度，诺言大于合同的现象也无处不在。以上理论一般存在中心圈内，其作用通常在核心层内发挥平稳，并起到巩固脉络结构的作用，而在核心层外的人员是非常难进到中心圈内的，这也导致企业不能够尽可能多地团结企业职工。
2.4 重表面轻内涵
依照爱得加・沙因对企业文化的划分可知，企业文化策划和企业CI品牌创造仅体现了企业文化表面的呈递形式。中国的民营企业行I，仅仅关心企业文化创建的表面却并没有重视企业文化创建的真正内涵，民营企业基本上是只重形式，不看内容，其后果必然是什么都得不到。
2.5 老板文化色彩浓重
大多数民营企业走过的历程，与企业负责人的个体能力密不可分，这些企业家可能手握真正的技能，可能具有广大的关系脉络，也可能占有市场的绝对优势。恰恰由于拥有此类特别的能力，这些企业家们的影响力十分巨大，在业界的地位也非常高。企业负责人大多自己揽权，大小诸事全部由自己负责。尽管企业雇佣有十分精良的人才，可是事实却也是大小事情均由老板做主。经过长期的发展，这些企业内部慢慢演变出以企业负责人为首的基本上属于独裁专断的运营模式。由此可知，企业文化基本就是以企业负责人为中心的，而企业文化也呈现出以企业老板马首是瞻的特点。这样的企业文化如果成形并得到发展，企业的整个运营水准及产品的生产力就会持续降低，企业也会十分危险。
3 民营企业文化建设存在问题的原因解析
3.1 企业家的理念和价值观缺乏更新
社会上的民营企业基本上属于家庭企业，大部分老板采取家长式、经验式运营，用亲情关系替换规章规范，用经验替换科学决断。大部分民企老板受个人经验和文化程度的束缚，安于现状，或者有了一些成功就心浮气躁，甚至于盲从。此类表现在企业管理中的短视偏好极大地制约了企业良好文化理论的形成和发展。随着经济的发展，市场机制也在不断完善，但大部分民企管理者的理念和价值观却一直停滞在传统阶段，这大大阻碍了企业文化向更高境界的发展。
3.2 企业文化的形成源――企业家文化
企业家文化依然停滞在传统理论上，没有彻底改变经营理论和经营模式，打断了企业文化向更深层次的发展，事实上，企业家的想法和世界观是企业文化向更高层次飞跃的核心，也是企业文化发展最重要的因素。但是，大多数企业家的眼光和判断仅仅局限于经济层面，而经济理论和价值观处于低层次，并没有深入进高境界的政治理论方面。
3.3 我国深厚的传统文化影响
中国历来就是自给自足的小农经济占主导地位，表现在社会结构上就是以宗族为核心，而家族联系拥有主导地位。而人民对家族的一致倾向性，很大程度上弱化了社会的倾向性，导致了对宗亲的高度依赖。我国历史悠久的文化不可置否会对社会组织造成信任危机。我国悠久的历史文化会在民营企业的发展过程中产生深刻的影响，而客户的挑选形式、职工对企业的向心力、企业的文化发展、企业的命运等也将受到影响。
3.4 民营企业生存和发展的社会环境
尽管经济体制改革后国家意识到了民营企业的快速发展和其对人民的伟大奉献，民营企业的位置逐步得到了认同。可是各级部门的负责人进行决策、审核时还是表现出由于传统文化的渗入而对民营企业存有怀疑。企业如果希望在困难的环境下得以生存，那么必将出现无视行业规定以及兵行险招等情况，而这些因素也会影响企业文化的创建。
3.5 民营企业家素质的影响
源自于传统的手工劳动的自然经济理念的渗入，民营企业经营者基本上忽略科学经营的理念，偏向于家庭式运营，仅仅关心裙带效益，而无视基层人员的合法效益和企业使命感。本就没有自由环境的悠久文化以及顽固不化的宗族关系文化，这些和科学的运营概念以及高素质人才理论互相排斥，企业文化逐渐演变成推崇个体思想的载体，导致企业职工呈现出某些依靠思想更甚者出现人格奴隶的现象，从而丢掉了个体思考意识和创造精神。
4 结语
中国民营企业的发展进程一定要关注文化创建这个中心环节，因为企业文化筹建水平会对企业发展的好坏产生决定性的作用，同时在我国市场经济进程中也会呈现意想不到的约束作用。必须要加强企业文化创建，只有这样企业才会激发出团结精神及源源不断的核心竞争力，企业设定具体的标准方案和奋斗的目的，具备维系企业发展的核心支撑，从而为企业的进步增加无尽的斗志。
参考文献
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关键词：民营企业 金融危机 生存环境
一、背景综述
自1978年十一届三中全会召开伊始，中国经济的快速发展同样也是一部民营企业崛起的历史，这些位于体制外的草根工厂在没有任何资源和背景的情形下，从农村萌芽，自轻纺和五金制品等“轻小集加”型行业入手，渐渐形成了一股强大的经济力量。改革开放30多年来，我国取得的经济成就与民营企业的发展密不可分，民营企业已经成为国民经济的重要组成部分。据统计，全国已有3200多万户个体私营企业，解决了8000万人的就业问题，我国民营企业总户数已达800万家，分别占全国企业总数99%、工业产值60%、工业增加值40%、实现利税77%、出口额60%、城镇就业机会的75%，民营企业的年产值增长率一直保持在30%左右，远远高于同期国民经济增长速度。民营企业在国民经济中的重要地位是显而易见的，它在优化资源配置、提高经济效益、以及维持供需平衡、扩大就业稳定社会等方面发挥了重要作用。
一直以来，我国经济发展中的企业组织形式主要有三种：国有企业、外资企业及民营企业。大型国有企业是我国国民经济中的中流砥柱，控制着军工、石化、通信、电力等属于国家经济命脉的行业。因此在国家宏观调控的形势下，民营企业往往成为国家宏观调控的马前卒，成为被调控的主角，而国有企业凭借自己的垄断优势和政府背景，罔顾政府关于国有企业经营边界的规定，不断向完全竞争性的行业扩张，与民争利，不断地挤压民营企业的生存空间。外资企业通过地方政府竞争性的优惠政策在与民营企业的竞争中取得成本优势，加上原本拥有的品牌优势，不断蚕食民营企业的市场份额。民营企业受到国有企业和外资企业的双重打击，生存状况堪忧。
2007年底美国爆发的次贷危机愈演愈烈，已经演变成严重的金融危机，并迅速波及世界各国，使世界经济遭受了自上世纪大萧条以来最严重的冲击，也是我国经济面临改革开放30年来最为严峻的困难，特别是抗风险能力较弱的民营企业首当其冲，给它们的发展带来了不可低估的危害。外部需求锐减，美元贬值所带来的原材料成本的大幅上升，大部分民营企业由于产业链位于微笑曲线的中段，附加值低，议价能力弱，只能消化成本的上升，由此不可避免地带来民营企业的亏损。
本文将对后金融危机时期民营企业的生存环境问题进行分析，并提出优化民营企业生存环境、促进民营企业发展的政策建议。
二、民营企业生存环境现状
1、政府规定的行业准入标准过高
长期以来，民营经济所面临的不公平的歧视和过高的市场准入门槛，使得民营企业只能在竞争激烈、利润微薄的产业链上苦苦挣扎，市场空间制约了民营企业的成长升级。民营经济发展的规律，一是微观主体的组织化规模化程度越来越高；二是集聚的资源和允许进入的行业越来越多。但事实上准入门槛的提高使得民营企业的发展空间趋于局促和复杂，使得民营企业决策者的未来预期发生变化。金融危机促使政府作出改革现有制度的决心更加坚定，中国政府网2010年5月13日公布了被称为“新非公经济36条”的《国务院关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干意见》，鼓励和引导民间资本进入法律法规未明确禁止准入的行业和领域，规范设置投资准入门槛，创造公平竞争、平等准入的市场环境。但是， “非公36”条实施后的效果并不理想，遇到垄断利益集团的阻碍。利用法规抬高准入门槛，限制乃至消灭竞争对手，维护自己的垄断利益。该政策的落实还需要有相关的配套体系和监管机制的建立，如国有企业现代企业制度的建立等许多工作要做，否则尽管有“尚方宝剑”民企同样会对“玻璃门”、“弹簧门”无可奈何，即便能够以参股等方式进入垄断行业，发展同样会很艰难。
2、宏观经济形势对民营企业的冲击
随着进出口贸易额的不断增长，我国企业的外向型程度不断加深，对外依存度日益提高。在这种情况下，金融危机所带来的外部需求锐减对我国民营企业的影响在所难免。我国民营企业对外出口产品中劳动密集型产品占有相当大的比重，由金融危机所带来的人民币升值压缩民营企业的利润空间，甚至出现亏损，金融危机以来沿海地区大量的中小民营企业倒闭，大量农民工失业出现返乡潮，严重制约中国经济增长的潜力和危及社会的稳定。那些生存下来的企业经过金融危机也元气大伤，面对世界经济复苏的不确定性，企业家投资的信心缺失，民营企业的许多投资抉择往后推移，对实体经济造成不利的影响。
金融危机时期，中央政府果断推出各种刺激政策，遏制了经济的下滑，而2010年下半年以来，刺激政策面临退出难题，宏观经济形势风云变幻：流动性过剩热钱汹涌；人民币升值压力持续积聚；物价上涨渐成四面围合之势；银根收紧已成定局。愈演愈烈的通胀压力以及美国量化宽松政策所带来的美元贬值推动大宗商品价格的上升，民营企业的原材料成本不断攀升。金融危机时期我国实行宽松的货币政策，大量的贷款投向了基础设施建设领域和国有企业，民营企业受益很少，而现在银根紧缩使得本来贷款就困难的民营企业的状况更加恶化。国内外的宏观经济形势对民营企业渐成合围之势，民营企业的命运堪虞。
3、管理水平低下，企业管理制度落后
目前我国的大多数民营企业都选择了家长式管理模式，管理体制主要表现为“家族”和“亲缘化”特征，实行集权化领导、独断式决策，经营者既是资产所有者，也是资产经营者。在企业发展初期，其优势体现在可以避免分散股权，以最有效的方式集中人力物力财力，同时使组织结构扁平化并且达到管理成本最低化。但是一旦企业规模扩大，产业资本日益社会化，家族治理模式所具有的缺陷便暴露无遗，而且这些缺陷逐渐成为阻碍私营企业可持续发展的重要因素。民营企业实行家长式管理的根本原因是企业的产权结构过于单一，产权单一不利于企业形成一种开放的系统，从而使得社会资源不能有效地进入企业，企业很难借助于外力实现根本性的进步。
三、政策与建议
1、加强人才队伍建设，全面提升企业素质
未来企业的竞争主要依靠高素质的劳动者。我国民营企业还存在着规模小、员工素质低的现象，还不能实现以人为资源优势来配置和优化其他资源。因此，提高企业内在素质，归根到底还是要提高人的素质。民营企业必须要建立规范化的人力资源管理体系，构建一套有效的激励和约束机制，最大限度地激励和调动员工的积极性。民营企业家应淡化自己的角色，在适度范围内下放权力，对企业的高层民主决策和企业的法人治理结构作出制度性安排，培养一支职业管理者队伍并进而建立起良好的运行机制与监督机制。民营企业要加大对人才培养和投入力度，有条件的民营企业应建立人才资源开发管理机制，与国内外名校合作建立自己的培训学院，把人才资源当作人才资本来开发经营，从经营意识和战略眼光来看待人才培养。
2、制定企业长期发展战略，增强企业核心竞争力
结合当前全球化、区域化和市场化的发展趋势，民营企业应充分考虑其在产业链中的经营地位及发展空间，围绕区域价值链和行业价值链这两个方面制定长期发展战略。同时企业在市场营销上做策略考虑，以产品和客户为中心，围绕产品技术、服务、价格及市场空间、渠道、竞争态势等内容展开，形成不同的战略选择组合。民营企业制定发展战略时切勿盲目多元化，决策的关键除了考虑市场的需求，还需要从企业自身能力和资源供给水平出发，实事求是地做出合理安排。
3、健全相关法律法规，提供公平的竞争环境
把国务院《关于鼓励支持和引导个体私营等非公有制经济发展的若干意见》（以下简称“非公36条”）落实到实处，真正为民营企业创造公平竞争环境。政府应继续出台相关操作层面的配套措施：界定“非公36条”的性质与地位，规定违反“非公36条”应承担的责任，受害人特别是受到歧视待遇的民营企业救济自己权利的途径，对于与“非公36条”的精神及规定不一致的法规、规章的修改和清理，落实“非公36条”的组织机构及主导者，协调各部门间的关系等等。进一步促进《中小企业促进法》和相关政策的完善，使政策在促进民营企业发展中发挥重要作用。能够尽快地出台实施的配套办法和意见，能够使《中小企业促进法》在未来经济发展中发挥更大的法律效应和作用。抓紧制定保护民营企业的条例，出台引导和约束民营企业经营行为的文件，要明确执法部门保护和支持民营企业的责任。取消外资企业的超国民待遇，公平对待内外资企业，使内外资企业在一个公开公平公正的环境中竞争。划定国有企业经营边界，严格执行标准，坚决杜绝国有企业依靠资源和背景优势向竞争性行业扩张，同时有步骤地引导民营企业进入垄断性行业，进一步拓宽民营企业经营的领域和范围，为民营企业在公平、 公正的新形势下稳步地发展创造了一个良好的条件。
4、根本上解决中小企业融资困境，完善配套金融服务体系
中国银监会发出了《关于调整部分信贷监管政策促进经济稳健发展的通知》，对各主要银行业金融机构设立小企业信贷专营服务机构、加大对小企业的金融支持力度提出了要求。但鉴于民营企业可供抵押财物不足的先天缺陷，加之国有商业银行风险指标体系的束缚，其对民营企业的融资支持力度仍然非常有限。对此，应适时调整金融政策，切实解决企业资金困难，缓解企业的运行压力。第一，应加快银行管理体制改革的步伐，使之真正树立竞争和服务意识，从而对民企的“惜贷”转为“争贷”，加快建立以民间资本为主的村镇银行、科技银行等中小银行，发展和规范私募基金和股权风险投资，打通民营企业融资通道。第二，加强金融中介机构建设，建立健全的担保体系，可由政府出资设立中小企业信用担保机构，并引导国有资本、民间资本、企业资本共同出资设立互助担保或再担保机构，对民营企业获取商业银行贷款提供信用担保或再担保。 第三，大力发展避险型金融工具，对冲企业经营中面临的各种风险。民营企业可以通过远期、期货等避险金融工具规避原材料价格上涨所带来的风险，也可以通过这些金融工具锁定未来商品的价格，增强民营企业抗拒外部风险的能力。
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【关键词】 科学发展观 民营企业 发展问题
一、科学发展观对民营企业的影响
目前,我们的民营企业已经走出了创业期,进入了非常重要的转型期,这个转型期有几大标志,首先是企业战略集中化。许多民营企业在发展过程中,推进企业专业化经营,实现产业的整合化,虽然关于民营经济是多元化还是专业化的争论很多,但强调企业核心竞争力是基础共识。也就是说,民营企业发展的关键在于提升企业竞争力,科学发展观的核心是以人为本和全面、协调、可持续发展,坚持以科学发展观指导民营企业发展,其竞争力就能够得到提升。
由于市场经济的影响,我们的社会正在发展一种新的社会契约,更换工作变得容易,但同时也不再有终身就业的保障。所以,民营企业必须建立起有利于充分调动员工积极性的公平的激励竞争机制。要加强学习、培训、大力提高员工素质,鼓励人人上进;同时,要为员工创造良好的工作、生活、学习环境和条件,为人才建起施展才干的平台。但实践证明,构建和谐企业,仅仅依靠制度和管理是不够的,还要深入实际,加强政治思想工作,加强业务学习,构建和谐的企业文化和企业精神,培育以科学发展观为指导的企业的核心价值观,是一种更高境界的管理文化,要培育全体员工对企业形成共同的理念信念,共同的奋斗目标和共同的精神追求,推动企业员工精神上的和谐,这也就是科学发展所引申出来的民营企业在管理制度建设上的总的灵魂,它可以概括为人道主义、公平主义、民主主义。
科学发展观还告诉民营企业经营者们,政治国际化和经济全球化要求民营企业要有走出去的战略。现在我们这个战略取得了良好成绩,但是也出现了反倾销问题、能源问题、战略资源问题等“走出去”的问题,这些都是全球化的问题,说明今后面对的主要是世界市场的竞争。在这个市场里,商战、知识产权战都会出来,斗争很激烈,竞争也很厉害,有人说可能会引起大规模的经济战,这些战争牵扯的精力非常大,所以,中国在这个问题上,必须要走和平发展、和平崛起道路。科学发展观就告诉了我们的民营企业经营者们在追求业绩的同时,应懂得运用经济外交,和其他经济体实现双赢,这样经营业绩才有稳定的保证。
二、科学发展观对民营企业的指导作用
1、可持续发展是民营企业的明智选择
在市场竞争日趋激烈的情况下,培育和提高民营企业的核心竞争力和可持续发展能力,成为关乎企业兴衰成败的关键。走可持续发展的道路是民营企业的明智选择,综观当今的国内外形势,越来越多的国家开始重视可持续发展,全球主要国家均制定了不同的保护环境和生态的措施,这就是说,全球环境对组织的影响是多方面的,因为全球一体化不仅仅反映在经济方面,而且表现在政治、文化、科技等诸多方面;它给组织带来的不仅有挑战,也有机会,因此,当民营企业发展起来形成规模和影响,走向世界之后,企业要调整好所在社会的关系,这时的企业家要有更多的思想,为周边的公众多作贡献,与企业所在的社区形成良好的互惠和正反馈关系。在这一点上,企业可做的事情很多,不仅仅表现在慈善、捐助等方面,还表现在大量的社会公益活动方面。当我们国家的经济发展进入新型工业化阶段时,国家提出了崭新的科学发展观,其核心是循环经济和环保主义,因此,民营企业的发展应顺应时代潮流,不能仅顾赚钱而破坏生态环境,如果民营企业选择盲目追求利润最大化而忽视生态环境和人文建设,不仅不能立足于当今社会,相反有被淘汰的可能,甚至受到国家政策和法律的惩罚。
2、可持续发展能够指导民营企业实现与自然经济社会的协调发展
(1)可持续发展将指导民营企业与自然经济社会的协调发展。科学发展观要求民营企业必须处理好资源开发与环境保护的关系,要本着对自身负责、对社会负责的精神,有效利用资源,大力发展循环经济和环保经济,降低能源消耗,减少环境污染,承担环境保护义务,不断改善生态环境,美化生活环境。科学发展观还要求民营企业必须正确处理自身发展速度与经济效益的关系。既要重视投入和规模的扩张,更要重视增长方式、关心产出,切实加强管理,不断降低消耗、降低成本,既保持企业较快的成长速度,又要取得实实在在的经济效益。
(2)可持续发展指导民营企业与经济社会的协调发展。从科学发展观的可持续发展观来看,民营企业的社会责任还要求民营企业必须不断增强企业内部劳资和谐,企业与社区和谐、企业文化与社会价值和谐的协调发展观念,努力实现民营企业与经济社会的协调发展。目前,我国民营企业的劳工问题还比较严重,包括非法雇佣童工、侵犯员工人身权利、超时加班加点、不依法支付加班费、社会保险覆盖率低、不提供法定的福利待遇、扣押拖欠职工工资、尤其是拖欠民工工资、员工住宿和工作条件差、安全设施不健全、生产安全事故频发;员工没有自己的工会组织,或者工会组织不能有效发挥作用;对员工冷漠,缺乏人文怀等等。
本文认为,企业存在于社会经济体中,企业只有与社会经济体形成良性的互动关系,才能在社会经济的发展中实现自身的发展,只有保持经济社会的全面协调可持续发展,民营企业才可能实现自身的可持续发展。同时,民营企业的发展,最终必然要回报社会,民营企业的发展过程是取之于社会、还原于社会的过程。现代社会对一个企业的认同程度,不只看它在税收、就业等方面的贡献,还要看它在社会救助、社会捐助、社会公益事业等方面的作为。在这方面,民营企业要解决好劳工问题,处理好企业内部的劳资关系。必须坚持以人为本,在工作环境、福利待遇、人身安全、情感关怀等方面关心爱护员工、公正对待员工。同时,民营企业要处理好与社区、社会的关系。
三、“以人为本”的科学发展观引导民营企业的发展
1、“以人为本”在科学发展观中的地位
“以人为本”是科学发展的本质和核心。以人为本,就是要把人民利益作为一切工作的出发点和落脚点,不断满足人们的多方面需求和促进人的全面发展。以人为本是发展的目的,以经济建设为中心是为了达到这个目的,就是在经济发展的基础上,不断提高人民群众物质文化生活的健康水平:就是要尊重和保障人权,包括公民的政治、经济、文化权利;就是要不断提高人们的思想道德素质、科学文化素质和健康素质;就是要创造人们平等发展、充分发挥聪明才智的社会环境。以人为本是我党的执政理念和要求,应当贯穿到经济社会发展的各个方面,贯穿到各项工作中去。因此,“以人为本”必然成为我们从事经济、社会、文化生活的根本原则。
2、“以人文本”是民营企业发展的方向
民营企业在运用科学发展观时,更应该体现“以人为本”。具体来说,“以人为本”在经济方面的含义就是生产的动力是“人”。也就是说,在强调生产和消费的目的,都是为了人;对企业内部来说,还体现在,在生产过程当中企业经营者对职工、对技术人员、管理人员的关心,对科技创新人员的支持。在“以人为本”思想的指导下,所产生的民营企业家人文发展观首先是对企业内部职工而言,办企业就要集中一大批劳动者,企业家要对这批职工负责,要考虑大家的生存和命运。从这种意义上讲,企业家往往是一个大家长。但有些企业的家长是不合格的。目前,很多民营企业家住在价值上千万元的豪宅里,但工厂的打工者们却挤在狭小的集体宿舍里,许多民营企业的安全设备及其简陋。工人在有毒、肮脏的环境里工作,老板对此情况漠不关心,麻木不仁,工人受了工伤,得不到应有的补偿,有的被老板赶走,或以很少的补偿打发走。这种血汗工厂目前在我国还不在少数。因此,民营企业家把“以人为本”思想作为企业的发展方向,从而提高自己的人道主义水平,是一个重要任务。这是因为,只有提高企业家的人道主义水平之后,有关保护劳工的措施才能得到有效执行,企业也才能够长治久安。
3、“以人为本”提升民营企业的竞争力
(1)“以人为本”提升民营企业的管理水平。企业以人为本的管理,就是要尊重人、理解人、关心人、依靠人,并促进人自身的发展,通过对人的有效激励来充分发挥人的主动性、积极性和创造性,通过最大限度地挖掘人的潜能来更好地实现个人目标的契合,要承认企业员工是企业生产力的能动因素,是企业创造财富的源泉。要尊重员工的主体意识,充分发挥员工在企业生产经营活动中的主体作用。要关心员工,为员工提供必要的社会保障和良好的工作条件。要注重开发人力资源,实施员工培训制度,承认并帮助员工实现自身发展的要求。要建立原则性与人性化相结合的激励与约束机制。不断激发员工的创新精神。要创造平等轻松的工作氛围,增进内部沟通和员工对企业的忠诚度。
我国民营企业的发展历史不长,许多民营企业长期实行家庭式的内部控制,企业内部无形之中形成了家庭内部人和员工外部人之间的隔阂。困此,提高民营企业以人为本的管理水平,当前最关键的是提升中高层管理者的管理理念和综合素质。
(2)“以人为本”促进民营企业技术创新。民营企业的技术创新要服务于人。技术创新必然要遵从科学规律,按照技术发展的内在逻辑进行。但是,对于企业而言,其技术创新的直接目的是开发新产品,赢得消费者青睐,消费者是对企业新技术、新产品的市场前景作出最终“裁决”的“裁判者”。因此,民营企业要在市场竞争中走在前面,在技术创新上一方面要依靠掌握科学技术规律的专门人才,另一方面要坚持技术创新服务于消费者、服务于社会,从而不断提升企业的竞争力,实现企业自身的持续发展。
(3)民营企业“以人为本”开拓市场营销。以人为本的市场营销观是与市场经济的“消费者原则”相一致的。在市场经济条件下,消费者是市场的上帝,这是市场经济最基本的原则。企业的经营必须抓住消费者的需求。现代营销学之父、美国西北大学的菲利普・科特勒教授,在其经典著作《营销管理――分析、计划、执行与控制》一书中认为,从本质上说,营销观念是一种对顾客的需要和欲望的导向,这种导向旨在使顾客产生一种满意感。他强调,达到组织目标的关键在于正确确定目标市场的需要和欲望,比竞争者更有效地提供目标市场所需要的东西。生产什么的最终决定权不应该在公司手里,也不在政府手里,而是在消遇者手里。公司应该生产消费者所需要的东西,这样才能使消费者的福利最大化,公司也因此而赚取利润。因此,民营企业应以“以人为本”思想来增强自己的市场营销意识,民营企业应团结消费者的需求偏好,有针对性地投入专门的资金和人力开展市场调研。
(4)“以人为本”打造民营企业文化。从民营企业的内部关系来看,民营企业与员工的关系首先表现为一种雇佣关系,其次表现为一种管理关系。一般来说,民营企业的员工只有接受工作的权力而没有选择工作的权力;民营企业对员工进行管理,员工必须在各种制度的管理和制约下为组织目标而工作。员工处于从属地位。要打造企业的内部凝聚力、向心力,民营企业就要像对待外部顾客那样对待内部员工,在企业文化中,不能仅仅把员工看成是管理的对象,对员工采用强制的手段、硬性的制度约束式管理,而是要把人放在管理的中心地位,从员工的需求出发进行管理。在企业的规章制度建设中,必须坚持以人为本的前提,选择员工能接受的方式和通道,以说服、诱导的方式促进企业理念、目标、战略被员工理解和支持,使企业的各种管理制度、行为准则得到员工感情上、文化上、价值观念上的认可,使员工的目标与企业的目标自然而然地相契合,使员工从企业获得一种归属感。从外部关系来看,在不同的经济、社会、文化背景下,在不同的经济社会发展阶段,消费者的需求偏好、价值观念不尽相同,企业要在变化着的社会中求得可持续生存和发展,其产品质量、管理模式、经营理念、品牌形象等必须获得社会文化、社会价值、社会道德上的认同。这些都要求企业在自身文化建设中,必须坚持以人为本、以诚信为本,对社会负责的精神。
【参考文献】
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一、对民营中小企业融资难的区域特征研究
学界对企业融资问题的关注程度较高，也从多角度对融资问题开展了相关研究。首先，在关系型借贷视角下研究企业融资问题。关系型借贷主要是指银行通过与企业及企业主保持长期联系和接触而掌握关于企业及企业主的“软信息”，并据此进行信贷决策的一种贷款方式。关系型贷款可以减少银企之间的信息不对称，为经营状况不透明以及抵质押物少的中小企业申请信用贷款提供“证明”，张晓玫等(2013年)［2］通过投资—现金流模型，以实证分析验证了亲密的银企关系能够有效地降低中小企业受融资约束的程度，但她也发现，大多数中小企业没能很好地运用关系型借贷来缓解融资问题;马常娥(2014年)［3］通过博弈论方法，也证实了关系型借贷可以降低银行与企业之间的信息不对称程度，并且能实现银行与企业之间的纳什均衡，是缓解中小企业融资难的重要手段之一;然而，王天赐(2012年)［4］指出，关系型借贷也有其不足之处，主要表现在预算软约束、信息锁定及缺少竞争者等方面。其次，学界对政治关联、社会信任与企业融资的关系进行了深入的研究。政治关联是指企业主通过参与政治，以取得一定的政治地位。研究人员通过构建计量模型，从实证的角度验证了政治关联可以减轻民营企业的融资约束，并且发现，金融发展水平越低的地区，政治关联对民营企业融资的帮助作用越大，而且政治关联关系的建立不利于当地社会信任关系的建立;此外，研究人员还发现，政治关联与社会信任在民营企业融资中有替代效应，两者之间起相互替代的作用，即在政治关联较高的地区，当地在信贷融资中起着决定性作用的是政治关联而非社会信任;反之亦然。虽然政治关联在缓解企业融资困境上发挥了作用，但政治关联的过度发展可能导致寻租等腐败行为的发生，因而学界呼吁各地在破解民营中小企业融资问题时应以社会信任关系来取代政治关联关系(罗党论等，2008年;郭丽婷，2014年)［5－6］。最后，学界对企业社会责任与企业融资的关系进行了较深入的研究。发现企业社会责任信息披露的质量越高，企业受到的融资约束程度越低(何贤杰等，2012年)［7］，原因在于企业社会责任信息的披露可以提高银行所获得企业“硬信息”的质量。此外，研究人员通过层次回归分析，在控制了地区差异、企业规模等因素之后，证实企业社会责任与企业融资之间呈正相关关系，即拥有较强社会责任意识的企业，从正规金融机构获得贷款的可能性越大(沈艳等，2009年)［8］;而积极履行社会责任，可以降低企业的融资成本和融资风险，从而提高企业的融资效率(曹亚勇，2013年)［9］。综上所述，对于企业融资难问题，学界从关系型借贷、政治关联、企业社会责任等角度进行了大量研究。此外，学界也对某个具体区域，例如长三角、珠三角等地区的企业融资问题开展了研究(王卫星等，2012年;李华民等2010年)［10－11］。然而，鲜有研究人员从空间差异的视角考察民营中小企业的融资状况。中国幅员辽阔，经济发展水平具有明显的空间分布差异性，不同区域之间民营中小企业的发展状况和金融发展状况亦具有明显的差异，而企业的融资供求和融资难的程度及表现形式等也因区域不同而具有不同的特征。因而，分析中国民营中小企业融资难的区域特征，对于深入了解民营中小企业融资状况，调动金融资源在空间的均衡配置以缓解融资困境，具有重大意义。
二、民营中小企业融资难的区域特征不容忽视
随着国际经济形势下行压力增大，世界各国的民营中小企业普遍遭遇发展瓶颈，生产要素价格上升、技术创新乏力、结构性用工短缺及融资难等诸多难题让中小企业正常的生产经营难以为继，而导致企业运行“供血不足”的融资难，更是一道世界性难题。有限的金融资源不能满足企业发展所需要的全部融资需求，加之资源配置的不合理性，例如金融资源集中于大企业或大量流向虚拟经济领域，导致金融资源错配现象，加剧了中小企业的融资难状况。尽管市场发育程度高的国家其中小企业也会面临融资困境，但这些国家的资本市场比较完善，中小企业可以通过发行债券及股票等形式进行直接融资。而较高程度的市场化水平亦可以优化信贷资源的配置，使得中小企业向银行间接融资的渠道也更便捷，因而市场发育程度高的国家，融资难的程度相对较轻。中国与其他国家相比，由于经济基础及体制机制等方面的不同，中小企业融资难问题存在比较大的差异，且中国的民营中小企业融资难问题更加突出。原因在于，中国市场发育还不完善，市场机制还未完全建立，市场化程度不高，民营中小企业很难通过资本市场进行直接融资，加之通过民间借贷进行融资的成本很高，导致大多数企业只能依赖于向银行贷款进行融资。然而，由于信贷歧视等原因，民营中小企业很难在银行获得足够的资金。因此，较之市场发育程度较高的国家，中国民营中小企业的融资状况更加困难。在中国，民营中小企业融资难问题是与改革密不可分的，改革打破了国有企业“一统天下”的局面，并使得民营企业由弱到强地发展。在民营企业的发展过程中，作为企业“血液”的资金出现供给不足的现象，在企业自身、银行及社会等因素的共同作用下，融资难成为制约民营中小企业持续发展的重要问题之一。中国经济和社会的发展程度具有明显的地域差异，由东部沿海地区开始试点推进的改革开放带动东部沿海地区市场经济的发展，使得东部地区的市场化程度高于中西部地区。而生产要素的空间流动则进一步强化了东部地区的资金和技术优势，推动着东部地区产业向中西部地区梯度转移，中西部地区则在承接产业转移的过程中，形成了传统产业占多数的发展格局。中国各区域不同的发展条件以及不同的区域发展水平，客观上导致了民营中小企业融资难的空间差异，而这种差异，主要表现在民营中小企业融资难的程度、表现形式以及未来趋势等方面。第一，从民营中小企业融资难的程度看，经济发达地区较之欠发达地区的融资难程度更轻。改革开放为民营经济的发展带来春天，不论是东部、中部还是西部，民营经济都是当地经济发展的重要支柱，还是出于规模扩张还是技术研发的需要，民营企业都需要向外融资。在长三角、珠三角以及环渤海经济圈等经济发达地区，民营中小企业不论是规模、数量还是竞争力，都强于中西部经济欠发达地区，因而融资的需求更强烈。但是，经济发达地区民营中小企业的融资难状况反而优于中西部地区，原因有三方面:一是，金融资源的空间非均衡配置，且大量集中于发达地区。尽管十八届三中全会提出要让市场在资源配置中起决定性作用，但不可否认的是，中国市场经济还没充分发育，金融资源的配置主要由央行等政府部门决定，因而会出现金融资源在空间上的非均衡配置。而中国中小企业融资来源还是以向银行申请贷款的间接融资为主，金融资源向经济发达地区集中，使得经济发达地区的民营中小企业享有更多的金融资源。二是，发达地区的市场经济发育程度较高。相比于经济欠发达地区，经济发达地区的资本市场发育更完善，有更完备的市场制度来服务于民营中小企业的直接融资，因而东部发达地区通过发行股票或债券进行直接融资的比例高于中西部地区。三是，较之于中西部经济欠发达地区，经济发达地区的社会诚信度更高。虽然东部经济发达地区民营中小企业的各类生产要素成本较高，但是经济发达地区的经济发展环境好，交易成本低，有更大的市场，也拥有更多的发展机会。且经济发达地区的中小企业呈集聚式发展，具有良好的外部规模效应，因而这些优势给企业发展带来的收益将远超当地的高成本问题所带来的损失。而企业一旦选择违约，所享有的这些优势都将消失，并且面临高成本的信贷违约惩罚。所以，经济发达地区的企业，信贷违约率更低，具有更高的社会诚信度，社会诚信度的上升带动企业信息透明度的提高，从而降低银企之间的信息不对称程度。由此可见，在金融资源向东部经济发达地区集中，以及东部经济发达地区市场发育程度和企业社会诚信度更高的情况下，经济发达地区比经济欠发达的民营企业融资难程度更轻。第二，民营中小企业融资难的表现形式具有空间差异性。首先，不同区域的融资结构存在明显差异，经济发达地区信贷融资比例低于经济欠发达地区，而股票和债券融资的比例高于经济欠发达地区。随着金融脱媒进程的加快，东部经济发达地区市场发育较完善，有实力的民营中小企业可以通过从股票市场或债券市场直接融资来摆脱对银行信贷资金的依赖。因而东部地区民营中小企业的融资呈现出直接融资比重上升而间接融资比重下降的趋势，并且这一趋势随着东部地区经济的进一步发展，将愈加明晰。在中西部经济欠发达地区，由于市场发育不良，市场机制不够完善，民营中小企业发行债券、股票的门槛很高，通过资本市场进行融资的比例低于东部经济发达地区。其次，不同区域的间接融资结构存在较大差异。从央行公布的中国区域金融运行报告中可以看出，由东、中部到西部，金融机构贷款余额结构中，短期贷款占比递减，而中长期贷款占比递增。民营中小企业的发展需要大量中长期贷款，而银行出于风险控制的考虑，不愿提供中长期贷款，致使中小企业不得不“短贷长用”。民营经济发达的东部地区，短期贷款占比反而高于民营经济相对欠发达的中西部地区。最后，东部地区民营中小企业外源融资比重高于中西部地区。中西部地区的中小企业更愿意通过自我积累，稳步地做大做强，甚至囿于本家族利益的需要而坚持“小即是美”，不愿扩大企业规模，因而中西部地区的中小企业更愿意以自有资金或者向亲朋好友借钱来满足企业的资金需要。而在东部地区，中小企业面临的市场竞争更激烈，它们的忧患意识也更强烈，由于市场经济制度比较完善，金融资源集中于东部地区，且长三角地区民间借贷活跃，因而东部地区中小企业更倾向于外源融资。第三，从民营中小企业融资难的未来发展趋势看，较之于经济欠发达地区，经济发达地区的融资难能更快地得到缓解。民营经济的融资困境与民营经济的发展相生相伴，是由改革所引发的，而民营企业融资运行状况或金融资源配置效率，与改革进程是同步的。所以，随着改革的不断深化，市场与政府的关系将进一步理顺，市场经济将不断发育完善，民营企业融资难的状况将得到极大改善。东部地区的市场经济较发达，市场机制较完善，因而将继续走在改革的前端，能更好地享受到改革带来的红利，融资问题也将更快地得到解决。而中西部地区由之前劳动力及自然资源带来的后发优势已逐渐显示出衰退迹象，由资金及技术短缺引发的后发劣势不断蔓延，改革将会更艰难，市场化进程也会更慢，导致民营企业融资难的破解进度较慢。
三、正确认识并对待民营中小企业融资难的区域特征具有重要的战略意义
第一，正确认识并对待民营中小企业融资难的区域特征，将有利于全局的发展。金融资源在空间上的非均衡配置是导致民营中小企业融资难具有空间差异的重要原因，正确认识民营中小企业融资难的区域特征，可以发挥市场在调动金融资源空间配置时的决定性作用，按照不同区域的融资需求合理、均衡地配置金融资源，避免金融资源过度集中在东部经济发达地区而造成的资源错配，让金融资源可以合理地跨区域流动，提高金融资源的使用效率。同时，合理配置金融资源，还可以优化金融资源在不同产业之间的合理配置，让金融资源从产能过剩行业及虚拟经济中退出，并且流向符合国家产业发展政策、有良好发展前景的产业。第二，正确认识并对待民营中小企业融资难的区域特征，将取得长远的正效果。虽然我国民营中小企业的融资需求主要依靠银行信贷资金来满足，但是东部发达地区通过发行股票或者债券进行直接融资的比例远远大于中西部欠发达地区。原因在于发达地区的民营经济发展环境更优、竞争力更强，且市场发育程度较高，有比较完善的市场经济制度，因而民营中小企业可以相对比较便利地在资本市场进行直接融资。反观经济欠发达地区，不仅民营经济的发展面临较差的经济生态环境，而且由于市场发育不完善，市场经济制度不健全，导致民营中小企业在向资本市场直接融资时面临较高的门槛。想要大幅度地缓解民营中小企业融资难困境，有赖于改革的进一步推进。认识到民营中小企业融资难的空间差异，可以明确经济、金融体制的改革方向，摸准各地区民营经济的发展脉络，通过市场经济的不断发育、完善，让民营中小企业摆脱对银行的过度依赖，逐步走向直接融资与间接融资并重的道路。
四、基于民营中小企业融资难的区域特征的若干判断
(一)从利益相关主体分析
首先，从政府层面看，央行货币政策的区域同构化不利于破解民营中小企业融资难。民营中小企业融资困境的破解，有赖于中央政府从顶层设计来着手推进。然而，央行出台的货币政策是站在整体的角度制定的全国性政策，在区域差异所引起的问题还没达到质变阶段，央行极少考虑政策制定的空间结构化。区域同构化的货币政策虽然在各区域通过不同的传导媒介和机制，会有差别化表现，但这种程度的差别化还不足以达到破解企业融资空间差异的差别化货币政策所需要的程度。另外，央行的定向降准措施有利于提高中小银行服务中小企业的热情和积极性。基于此，央行也可以考虑结合区域特征实行地区结构化的降准措施。此外，监管机构的监管指标缺少对区域特征的重视。从中央到地方的监管机构，监管侧重点普遍都在关注银行信贷风险，努力促使银行不良贷款率和不良贷款余额“双降”。为防止商业银行过度扩张，央行及银监会给商业银行规定了75%的存贷比“红线”，但对于不同省份之间存贷比的差异以及存贷比的结构关注较少。东部地区的北京、广东、上海等省市的存贷比远远低于西部地区的重庆、贵州、云南等省市，原因在于东部地区的各项存款余额高于中西部地区，因而即使投入的贷款资金更多，存贷比也相对较低。其次，从银行层面看，银行战略的空间差异化加剧了民营中小企业融资难的区域差异。东部地区的产业转型升级将比中西部地区的产业承接给银行带来更为重要的发展机遇，因而银行会以制定空间差异化的战略来为自身的发展提速，带动信贷资金的投入向东部地区倾斜。再次，从企业层面看，民营中小企业发展的外部条件具有区域差异性。民营中小企业自身财务制度不健全、可抵质押物少，是民营中小企业发展的“通病”。然而，东部地区尤其是长三角地区的民营中小企业，在向银行申请信贷融资时，由于东部地区银行机构的金融服务创新水平高，且对于企业创新的关注度高于对风险的关注度，因而具有抵质押物的种类更多、抵质押率更高的优势。而在中西部地区，银行对于中小企业的贷款申请处于一种“惧贷”的状态。原因在于，相比于东部地区，中西部地区的民营中小企业各方面条件更不优，且没有足够的抵质押物，加之不良贷款终身制的压力促使信贷人员更注重规避贷款的风险，使得中西部地区面临比东部地区更严峻的融资困境。
(二)从宏中微观分析
从宏观角度看，中国货币供应量充足，民营中小企业融资难的空间差异是由货币供应结构不合理导致的。2014年11月末，中国M2达到约120.86万亿元，12.3%的增速虽落后于以往，但从GDP增长率和CPI指数来看，仍是充足的。然而，金融资源在区域间的不合理配置，致使大量货币流向东部发达地区，造成金融资源在空间上的错配，东部地区聚集大量金融资源。金融资源的过度集中致使大量资金流向房地产、产能过剩行业及投机市场。而中西部地区却因缺少金融资源导致民营中小企业的融资问题变得更加困难。从中观角度看，破解民营中小企业融资难的区域差异，需要调整和优化产业结构，各区域要充分认识当地具有比较优势的资源。在东部地区，由于具有资金和技术的比较优势，产业结构可以继续优化为以资金密集型和技术密集型为主。而中部和西部地区，自然资源丰富，且有大量的农村剩余劳动力输出，因而可以重点发展具有资源优势的产业和劳动力密集型产业，以避开东中西部产业分布同构化的现象。在金融资源较欠缺的区域，重点发展非资金密集型的产业，从根源上缓解民营中小企业的融资难问题。从微观的角度看，家庭的投资决策对缓解融资难的区域差异有着不利影响。中国利率市场化进程虽然走到了突破完善的阶段，但是对于存款利率上限仍没有完全放开，家庭将现金存入银行可能面临因通货膨胀而导致的货币贬值，因而越来越多的家庭选择将现金投入股票或债券等资本市场而非存入银行。家庭的这种投资决策在一定程度上加快了金融脱媒的进度，但也使得银行的可贷资金规模缩小。对于经济发达地区，由于市场化程度较高，因而民营中小企业可以相对便利地通过资本市场获得资金，金融脱媒有利于缓解融资困境。而在经济欠发达地区，民营中小企业从资本市场融资的可能性更低，主要还是依赖于从银行获得贷款。然而，家庭将现金投入资本市场，使得银行的可贷资金减少，加剧了民营中小企业融资的难度。
(三)从长中短期分析
关键词：制度创新 民营企业 现代企业制度
制度创新理论的代表人物戴维斯和道格拉斯诺斯于1971年共同出版了《制度变革和美国经济增长》一书，较为系统地论述了制度创新理论。诺斯的制度创新理论认为现存制度下潜在的获利机会引发了制度创新，制度创新是为了获取这种潜在收益而对现存制度安排的一种突破。当人们认为这种潜在收益大于制度创新成本时，新的制度安排就会出现。诺斯将制度创新分为三个层次，即个人、团体或政府担任“第一行动集团”新引起的创新活动。
西部民营企业存在的问题
随着加入WTO外资企业在我国的进一步扩张，以及国有企业脱困之后，西部民营企业更是受到两面夹击。西部民营企业更会在市场规模、产品技术、人力资本的引入，融资渠道等多方面受到严峻的考验。其中家族管理是制约西部民营企业发展的主要障碍。
我国西部民营企业大多数是独资企业，实行的是家族制管理。这种企业在创业阶段由于产权清晰、市场化程度高、历史包袱轻、家族成员由于亲情关系结成牢固的集体，企业极具竞争力。但是，随着企业进一步发展，规模扩大、管理日益复杂、企业财富分配，家族制的弊端逐渐显露出来。
家族成员随着企业发展，必将发生变更，导致企业内部产权关系不明晰。当企业发展到一定规模时，企业创业初期，那种不计报酬、任劳任怨的精神将不复存在，追求对企业财产的更多占有，就成为很多企业家族成员的主要目标，有时甚至通过暴力解决，民营企业的生命周期大大缩短。
家族企业在创业初期依靠国家政策企业敢闯敢拼的精神，使企业形成一定规模。当企业达到一定规模时，企业主由于本身文化素质较低(据1995年私营企业调查，私营企业家具有大专以上文化水平只占其总数的18.4%)，难以领导企业继续发展，需要聘请职业管理专家管理企业。但大多数家族经营的民营企业对外来人员缺乏信任，难以委以重任，致使管理专家难以发挥作用。同时，由于外来管理人员只是企业雇用者，不可能拥有企业一定股仅，因此，缺乏对企业长期利益的关注，产生短期行为。所以家族经营的民营企业不能很好地利用外脑发展企业，难以形成良好的激励和约束机制，而企业由于缺乏需要的人才也会停滞不前，甚至衰败。
家族经营企业由于产权主体单一，资本难以扩张。据调查统计，在民营企业资金的主要来源中，继承家业，劳动积累，以及合伙集资即所谓内源融资的比重占65.2%，而银行与信用社货款等外源融资占10.7%，这种状况无疑制约了民营企业的发展，而现代企业只有高起点、大投入才能占领市场，单靠内源融资显然难以做大企业。民营企业主由于受中国传统思想制约，通常排斥外来资本进入，担心失去对企业的控制权，因此，发展速度较慢，这是制约民营企业发展的重要因素。
我国西部民营企业大多实行家族领导，企业关键岗位都由家族成员担任，难以建立一套科学的管理制度和合理民主的决策机制。当企业发展到一定规模，单靠经验管理和个人决策，难以避免决策失误，而依靠家族成员控制企业关键部门的做法，使企业更难形成科学的管理制度。这是导致许多民营企业管理混乱、决策失误频繁的主要原因。
我国西部民营企业要想同逐渐摆脱困境的国有大中型企业、国外跨国大企业竞争，并想取胜的话，就必须实现由家族管理向现代管理转变，由个人决策向民主科学决策转变，由冒险投机转向重视企业长期发展战略研究。
制度创新理论对西部民营企业的启示
制度创新动因来自于预期收益、市场规模变化、生产技术进步等因素。制度创新就是打破旧的制度均衡而形成新的制度均衡，制度创新主体中个人、团体、政府有关不同的创新优势，西部民营企业一定要根据市场规模、生产技术及对未来收益预期的变化及时进行制度创新，引入新的组织管理形式，进行新的要素组合，建立新的生产函数，同时争取政府支持。制度创新一般是要支付成本的，西部民营企业必须权衡制度创新的成本与收益，把握创新时机，有效控制制度创新风险。
虽然西部民营企业近年来有了较快的发展，但在企业创新方面，西部民营企业动力不足。要进一步推动西部民营企业的发展，打破制约其发展的桎梏，在技术创新的同时，必须加大制度创新力度，引入和建立现代企业制度，打破家族式的经营管理模式。西部民营企业只有引入现代企业制度这种新要素，建立规范的公司制，从家族式管理的困境中走出来，才能形成科学合理有效的经营决策机制。
西部民营企业实施制度创新的现实意义
民营经济地位的确认，肯定其在我国整体经济中的作用是与国企优势互补、共同发展。西部民营企业已有了同国有企业、外资企业公平竞争的地位，有利于他们树立长期的发展观念。同时，也有利于民营企业树立良好的社会形象，帮助投资者树立长期的预期和雄心，看好民营企业的发展前景，有利于民营企业的发展。虽然我国民营企业发展的大环境已有明显地改善，但是制约民营企业发展的企业制度尚需完善，必须进行制度创新，建立现代企业制度。
民营企业只有实行规范公司制才能彻底摆脱家族制的管理，使民营企业建立起科学的管理制度和合理的决策机制。民营企业采取股份有限公司和有限责任公司，能够形成科学的法人治理结构。股东大会是公司的最高权利机构，重大决策由股东大会通过；董事会受股东大会委托负责公司日常决策；监事会是监督机构，保障公司有序经营；总经理由董事会聘任并负责公司日常经营和管理。民营企业实行公司制有利于高层管理人员尽职尽责，保证真正有才能的企业家占据经营决策岗位。1999年主营燃气灶的民营企业华帝集团七位创业老板主动下岗。同时，也有利于改变民营企业家庭作坊式的管理，彻底摆脱家族管理的怪圈，进行规范管理。
实行规范的公司制，有利于民营企业产权多样化和提高民营企业的筹资能力。西部民营企业60%-70%是独资、合伙企业。企业资本严重依赖自我积累，严重制约了企业发展。在我国加入WTO，世界经济一体化的市场环境下，规模较小的民营企业如果不能吸引外来资本迅速发展自己，实现规模经营，就一定会被市场所淘汰。近年来，我国有一些民营企业通过改制上市，或吸收国外风险投资壮大自己。1992年2月广东民营企业—侨兴环球在美国纳斯达克上市成为我国第一家在境外上市的民营企业，同年12月裕兴电脑公司在香港创业板上市；深圳金蝶软件科技公司1998年在同业中首家引进国际风险投资等。这些民营企业将筹集的巨额资本用于企业改造、扩大规模、开发新的高科技产品，使企业跳跃式发展。
西部民营企业只有实行公司制的制度创新，才能吸引更多人才加盟企业，增强企业的人力资本。21世纪毕竟是知识经济时代，企业之间竞争归根到底是人才的竞争，而要引进和留住人才必须要有良好制度环境予以保证。据不完全统计，目前深圳全市拥有1200多名博士，其中华为公司就拥有其中的500位，人才的优势使华为公司的产值由初期的几百万元增长到几亿元，人才为公司发展提供了源源不断的生命核能。规范的公司制，并具有较为完善的激励机制，不但使企业的管理人员、技术人员有一定的工资报酬，而且通过期权、期股的形式对人才进行奖励，把员工的报酬、年薪与公司的经营业绩紧密挂钩，股价因员工的辛勤努力而上涨，员工和股东都从中受益，股价的上涨又进一步转为企业内部积极性，促进企业生产力的提高。
国内外的经验证明，规范的公司制是民营企业发展的方向，有利于西部民营企业的发展。资本主义的私有制形式在其发展过程中经历了从个人所有、合伙所有到股份公司占有的演变。而资本主义垄断阶段，私人垄断资本几乎全部采取大股份公司或股份公司联合形式。国外资本主义发展过程证明了公司制是现代企业发展的趋势，是我国民营企业的发展方向。另外，根据调查，我国民营企业组织形式特别是有限责任公司，对私营企业的发展具有重要作用。有限责任公司在获得贷款的比例上相对于其他类型企业(有限责任公司、独资、合伙企业中获得过流动资金贷款的比例依次为：36.9%、29.2%、30.9%)也更多。在决策形式上以董事会为主的企业更有可能获得成功。
西部民营企业制度创新的策略
西部民营企业建立现代企业制度是进一步发展的需要，也是建立市场经济体制的需要。不过，民营企业建立现代企业制度，并不是一时就能解决的问题，它需要政策的积极引导和广大民营企业的参与。
政府应加强教育，促进广大民营企业主转变旧观念放弃家族经营。中国一向有子承父业的传统，家族管理在我国民营企业中占主导地位。许多民营企业主担心改制，会使其失去对企业的控制权，不愿看到外人接管自己的企业。因此，很多民营企业主虽然自身素质较低，已经不能适应企业进一步发展的需要，仍不愿走公司制的道路，排斥外来资金的注入，期望依靠企业自我积累，发展企业。政府应通过广播、电视、报刊揭示家族经营的诸多弊端，宣传现代公司制是企业发展的必然趋势；大力表彰那些积极改制、主动让贤的民营企业主；转变广大民营企业主的思想观念，接受现代企业制度，放弃过时的家族经营管理。
政府应积极创造条件，引导民营企业建立现代企业制度。民营企业实行公司制改造，有可能为企业内的权力分配、科学决策、资金筹集、有效经营管理等提供基础，减少投资者的风险。民营企业采取公司制、比独资企业、合伙企业更有利于企业发展。政府应在资金供给方面给予公司制企业更多的优惠，满足企业对资金的需求。在国内早日建立二板市场、降低企业上市门槛，允许更多的企业通过股市融资，扩大规模，发展企业。同时，政府对公司制企业在引进大中专人才方面给予方便，使公司制企业在税收减免、科技研究等方面给予照顾。吸引更多符合条件的民营企业改制，促进我国民营企业发展，提高我国经济的整体实力。
西部民营企业根据自身发展的需要，采取灵活多样的形式建立现代企业制度。民营企业的性质决定了企业财产采取何种组织形式，由企业所有者决定，政府予以引导。对那些规模较大、符合上市条件的民营企业，可以改制为股份有限公司，到国内外证券交易所上市；更多民营企业则可以选择改制为有限责任公司；一些规模较小的民营企业还可以改制为股份合作制等。因此，民营企业可以根据本企业的实际情况，采取灵活多样的方式建立现代企业制度。当然，只要有利于企业发展，一些较小民营企业仍然可以继续实行家族经营。
参考文献
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